Spolu s rastúcou volatilitou a krízou na svetových finančných trhoch v posledných rokoch sú investície do zlata z času na čas stále obľúbenejšie. Stále však existuje veľa investorov, ktorí zostávajú nepresvedčení, že zlato je dobrý investičný produkt a dobrý nástroj na nákup aktív. V zásade musíte pochopiť rozdiel medzi investovaním do zlata a inými investičnými metódami, aby ste mohli nakupovať v súlade s vašimi dlhodobými cieľmi.
Krok
Metóda 1 z 2: Pochopenie rizík a výhod investovania do zlata
Krok 1. Študujte históriu zlata ako platobného prostriedku
Zlato sa používa ako platobný prostriedok oveľa dlhšie ako väčšina ostatných nástrojov. Napriek tomu, že nie všetky miesta akceptujú zlato ako ideálny platobný prostriedok, existuje mnoho takých, ktorí ho akceptujú tak, že zlato je od 19. storočia považované za „de facto“univerzálnu menu. Napriek tomu, že sa už nepoužíva ako bežný platobný prostriedok, existuje veľa ľudí, ktorí veria, že zlato treba opäť použiť ako menu.
- Väčšina ekonomických mocností sveta sa rozhodla opustiť štandard platby zlatom počas Veľkej hospodárskej krízy. USA čiastočne opustili túto menu počas vlády Franklina Roosevelta a úplne na ňu zabudli, keď sa prezidentom stal Richard Nixon.
- Takmer všetky moderné meny sú papierové peniaze - ktorých hodnotu určuje vláda, ktorá peniaze vydala. Kritici normalizácie hodnoty zlata hovoria to isté o zlate (oceňuje sa len preto, že ho vláda považuje za cenné).
Krok 2. Pochopte, prečo je zlato dobrou investíciou
Zlato sa zvyčajne nakupuje ako „záchranná sieť“z rôznych foriem investičného rizika na trhu. Inými slovami, môže poskytnúť ochranu pred zlou výkonnosťou trhu, infláciou a kolísaním meny. Cena zlata je určená množstvom dopytu a ponuky, nie ocenením meny alebo poklesom výkonnosti trhu.
- Zlato môže vaše investičné portfólio spestriť. Jedným z kľúčov finančnej diverzifikácie je vlastniť rôzne aktíva (akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, drahé kovy, rôzne ďalšie komodity). Pri diverzifikácii majetku je veľmi dôležité zbierať aktíva, ktoré majú rôzne hodnoty (navzájom nesúvisia). Zlato má tradične nízku koreláciu s akciovými trhmi v USA, rozvíjajúcimi sa trhmi a dlhopismi s vysokou hodnotou. V skutočnosti má zlato s týmito aktívami nižšiu koreláciu ako korelácia medzi jedným aktívom a druhým. To znamená, že zlato má vysoký potenciál diverzifikácie.
- Zlato slúži aj ako sieť na ochranu pred infláciou. Ceny zlata zvyčajne rastú spolu s infláciou. Stáva sa to preto, že keď dôjde k inflácii, investori zvýšia hodnotu zlata tým, že ho kúpia ako alternatívu k hotovosti.
- Aj keď sa o výhodách zlata ako investície veľmi diskutuje, zvyčajne sa považuje za dobré úložisko hodnoty. Aj keď sa kúpna sila hotovosti v dôsledku inflácie časom zníži, hodnota zlata zostane stabilná.
Krok 3. Pochopte, prečo je zlato zlou investíciou
Medzi investormi rastie názor, že zlato nie je bezpečný investičný produkt ani najlepšia záchranná sieť proti inflácii.
- Niektorí investiční vedci vidia, že dopyt po zlate v skutočnosti nerastie, keď akcie klesajú alebo meny strácajú hodnotu. Existuje mnoho odborníkov, ktorí sa domnievajú, že zvýšenie ceny zlata je spôsobené iba strachom investorov, ktorí ho kúpia narýchlo, pretože veria, že cena pôjde hore. Ak je tento predpoklad správny, zlato nie je bezpečnou investíciou, ako sa tvrdilo.
- Dôkladné preskúmanie doterajších výsledkov zlata ukazuje, že hodnota predmetu sa zvýšila iba niekoľkokrát počas silnej inflácie alebo klesajúcej výkonnosti trhu. Aj keď niektorí ľudia veria, že zlato sa môže stať alternatívnou menou, keď sa zrúti ekonomický poriadok, stále je veľa skeptických.
- Zlato neposkytuje záruku návratnosti investícií ako rôzne iné typy investícií. Slávny investor Warren Buffet odmieta investovať do zlata v akejkoľvek forme. Podľa neho nemá zmysel investovať do materiálu, ktorý nemá veľké využitie, ak si môžete kúpiť akcie od ziskovej spoločnosti.
Krok 4. Zoznámte sa s faktormi, ktoré ovplyvňujú hodnotu zlata
Bez ohľadu na to, čo hovoria kritici, nákup zlata sa stal obľúbeným investičným nástrojom každej generácie. Existuje niekoľko faktorov, ktoré ovplyvňujú cenu zlata:
- Washingtonská dohoda o zlate je dohoda z roku 1999 o obmedzení predaja zlata zo 14 krajín v priebehu jedného roka. Cieľom tejto dohody je zabrániť prebytku zlata na trhu, aby cena klesala. Kritici na dohodu často útočia tým, že ju vnímajú ako prekážku normálnej ponuky a dopytu.
- Oslabujúca ekonomická výkonnosť môže prinútiť investorov predať svoje komodity alebo aktíva za hotovosť. To spôsobuje, že ponuka rastie a dopyt klesá, takže cena zlata klesá.
- Národné krízy alebo vojny majú tendenciu zvyšovať dopyt investorov po zlate, spravidla preto, že sa obávajú znehodnotenia meny. Investori nakupujú akcie zlata a komodity, aby bojovali proti hospodárskej kríze a celkovo podporovali hodnotu akcií.
Metóda 2 z 2: Nákup akcií zlata
Krok 1. Naučte sa rôzne spôsoby nákupu akcií zlata
Všeobecne platí, že do akcií zlata je možné investovať tromi spôsobmi: akcie je možné nakupovať prostredníctvom spoločnosti ťažiacej zlato priamo; Môžete si kúpiť fondy obchodované na burze so zlatom; a môžete si kúpiť zlaté investičné fondy.
Každá z týchto metód má rôzne výhody a nevýhody. Nákup akcií ťažobnej spoločnosti poskytuje priamy prístup na lukratívny, ale vysoko rizikový trh ťažby zlata, zatiaľ čo nákup prostredníctvom investičných fondov a zlatých búrz má nižšie riziko a lepšiu diverzifikáciu
Krok 2. Analyzujte konkrétne spoločnosti ťažiace zlato
Najjednoduchší spôsob investovania do zlata je nákup akcií ťažobných spoločností. Je to vysoko riziková metóda, ale zisk je najväčší. Investícia do ťažobnej spoločnosti je rovnaká ako stávka na to, že spoločnosť je schopná dosiahnuť zisk, veľmi sa líši od investovania na rôznych miestach. Dôkladná analýza spoločnosti je veľmi dôležitá, pretože si musíte byť istí, že budú fungovať lepšie ako ich konkurenti.
- Pri výbere akcií na ťažbu zlata majte na pamäti niekoľko vecí. Sledujte výrobné náklady. Výrobcovia zlata majú nízku kúpnu silu. Prvoradá je teda schopnosť produkovať zlato s nízkymi prevádzkovými nákladmi. Tieto informácie nájdete na webovej stránke príslušnej spoločnosti. Navštívte stránku „Vzťahy s investormi“a prečítajte si ročné alebo štvrťročné správy o zisku.
- Dávajte pozor na množstvo výroby. Silná spoločnosť by mala byť schopná zvýšiť svoju ročnú produkciu. Silná produkcia znamená veľký zisk a nízke výrobné náklady. Informácie o vývoji výroby nájdete vo výročnej správe spoločnosti. Spoločnosť zvyčajne obsahuje túto správu vo forme grafu.
- Porovnajte dlh spoločnosti s konkurenciou. Najlepším spôsobom, ako sa pozrieť na dlh, je použiť pomer dlhu k vlastnému kapitálu, ktorý je porovnaním majetku spoločnosti a jej dlhov. Tieto informácie nájdete na webových stránkach, ako je Morningstar.com. Čím nižší je pomer, tým lepšie.
- Pozrite sa na ocenenie spoločnosti. Aký vysoký je príjem jednej spoločnosti v porovnaní s druhou? Pomer cena / zisk porovnajte vydelením ceny akcie výnosmi. Tieto informácie nájdete na webových stránkach ako Morningstar.com, čím nižšie číslo, tým lepšie.
Krok 3. Investujte do zlatých podielových fondov
Ak zvolíte možnosť s nižším rizikom alebo nemôžete nájsť presvedčivú spoločnosť, vyhľadajte investície do investičných fondov. Použité finančné prostriedky zahŕňajú portfólio spoločností, ktoré ťažia, spracúvajú a distribuujú zlato. Nákup investície do investičného fondu má niekoľko výhod:
- Tieto fondy poskytujú väčšiu diverzifikáciu ako nákup akcií v jednej alebo viacerých spoločnostiach. Napriek tomu, že akcie ťažby zlata spravidla rastú a klesajú s cenou zlata, výkonnostné rozdiely závisia od účinnosti a kvality riadenia spoločnosti. Kúpa podielového fondu eliminuje riziko výberu zlej investície (ako je napríklad nákup akcií v spoločnosti s veľkým dlhom) a obmedzuje riziko z iných faktorov, ktoré ovplyvňujú celé odvetvie.
- Zlaté investičné fondy sú aktívne a profesionálne spravované. To znamená, že môžete nechať profesionálov vybrať si, ktoré spoločnosti sú v tomto odvetví považované za najlepšie. Dobrý finančný manažér si vyberie zoznam akcií, ktorých výkonnosť sa podľa prognóz bude v zlatom priemysle naďalej zvyšovať. Pochopte, že nákup investičných fondov stojí svoje náklady. Tento poplatok zahŕňa fondy na správu akcií a je zvyčajne ekvivalentný zlomku prostriedkov, ktoré investujete. Vyhľadajte manažérov, ktorí si účtujú 1 percento alebo menej z vašich celkových investícií.
- Pri výbere zlatého podielového fondu dávajte pozor na jeho minulú výkonnosť, poplatky (čím nižšie, tým lepšie) a jeho hodnotenie na webovej stránke Morningstar (čím vyššie, tým lepšie). Hodnotenia založené na dlhých časových obdobiach sú relevantnejšie ako krátke. Jeho doterajšiu výkonnosť môžete zistiť aj na webovej stránke manažéra. Morningstar má 5-hviezdičkový hodnotiaci systém pre investičné fondy.
Krok 4. Investujte na burze
Burzy cenných papierov sú do istej miery podobné investičným fondom v tom, že investorom poskytujú prístup k širokému spektru akcií a dlhopisov za dostupné ceny. Niektoré burzy poskytujú priamy prístup k nákupu a držbe týchto komodít, zatiaľ čo iné poskytujú nákup a predaj prístup k futures kontraktom. Nákup zlata priamo zahŕňa hodnotu úložiska a je vykonaný na základe jeho aktuálnej predajnej ceny, zatiaľ čo futures kontrakty sú finančné nástroje, ktoré sú vytvárané na základe predpovedí budúcej ceny zlata.
- Burzy sa líšia od investičných fondov tým, že otvorene predávajú investičné produkty, ako sú akcie, pričom ich ceny sú stanovené na základe indexu ako XAU, GDM alebo CDNX (Hodnota investičných fondov sa aktualizuje denne na základe hodnoty majetku. v ňom).
- Investície do zlata na burze majú zvyčajne nižšie náklady ako v investičných fondoch, pretože nevyužívajú aktívneho finančného manažéra, ale vykonávajú sa pasívne na základe indexu. Napríklad produkty SPDR Gold na burze sa riadia iba cenou zlata. Kúpou tohto produktu získate nepriamo zlato.
- Burzy cenných papierov sú skvelou možnosťou, ak chcete väčšiu flexibilitu za nižšie náklady. Burzy cenných papierov vám umožňujú investovať nielen do zlata, ale aj do samotnej operácie ťažby zlata. Najvýraznejšou nevýhodou je absencia aktívneho manažéra. Existuje teda malá pravdepodobnosť, že prekonáte index, ktorý sa používa, pretože do neho v zásade investujete. Menšia je na druhej strane aj možnosť výkonu pod indexom.
Krok 5. Nakúpte akcie zlata
Keď sa rozhodnete použiť jednu z investičných metód, je načase uskutočniť nákup. Tri vyššie uvedené metódy je možné vykonať prostredníctvom online brokera, ako je TD Ameritrade alebo E*Trade. Burzových maklérov nájdete aj offline.
- Po otvorení nového účtu vyhľadajte symbol tickera pre požadovanú akciu alebo burzu. Napríklad, ak si chcete kúpiť akcie Barrick Gold, symbol je NYSE: ABX. To znamená, že Barrick Gold (alebo ABX) sa obchoduje na newyorskej burze v USA.
- Ak ho chcete kúpiť, stačí zadať príkaz na nákup prostredníctvom svojho makléra, potom zadať symbol akcie, požadovanú burzu alebo investičný fond a počet akcií, ktoré chcete kúpiť, a potom nákup odoslať. Ak je na vašom účte dostatok hotovosti, akcie sú už vaše. Majte na pamäti, že makléri zvyčajne požadujú provízie, ktoré sa veľmi líšia.
- Tento nákup je možné uskutočniť aj kontaktovaním makléra prostredníctvom čísla uvedeného na oficiálnych webových stránkach.
- Podielové fondy je možné nakupovať prostredníctvom služieb finančného poradenstva. Poradca bude požadovať ďalšie poplatky, okrem poplatkov účtovaných za správu podielového fondu. Tieto poradenské služby vám môžu pomôcť nájsť najvhodnejšie financovanie.
Tipy
- Obnovte svoje nákupy zlata podľa investičnej stratégie. Zlato nie vždy ponúka veľkú návratnosť dlhodobých investícií. Ako „nespotrebovaná“komodita je jej ponuka relatívne konštantná, ale jej dopyt je veľmi volatilný. Ak používate zlato ako záchrannú sieť, predávajte zlato, keď je výkonnosť trhu vysoká, a potom nakupujte späť, keď sú trhové podmienky nestabilné.
- Opýtať sa otázku. Nie ste profesionál v odbore, ale manažment zlata by ste mali nechať na certifikovaného odborníka. Uistite sa, že dôverujete každému, kto spravuje vaše peniaze.
