Ako investovať do akcií (s obrázkami)

2024 Autor: Jason Gerald | [email protected]. Naposledy zmenené: 2023-12-16 11:37

Nie je náhoda, že väčšina bohatých ľudí investuje na akciovom trhu. Aj keď stále môžete prísť o peniaze, investovanie na akciovom trhu je jedným z najlepších spôsobov, ako dosiahnuť finančné zabezpečenie, nezávislosť a bohatstvo, ktoré budú trvať generácie. Bez ohľadu na to, či so sporením len začínate, alebo si už zakladáte dôchodkový fond, vaše peniaze musia fungovať rovnako efektívne a svedomito, ako keď ste sa ich pokúšali zarobiť. Ak však chcete uspieť na akciovom trhu, musíte začať so solídnym porozumením fungovania akciového trhu. Tento článok vás prevedie procesom investičného rozhodovania a správnou cestou, ako sa stať úspešným investorom. Cieľom tohto článku je diskutovať o tom, ako konkrétne investovať vo svete akcií. Pokyny k obchodovaniu s akciami a investičnými fondmi nájdete v súvisiacich článkoch.

Krok

Časť 1 z 3: Stanovenie si cieľov a očakávaní

Krok 1. Vytvorte zoznam želaní

Aby ste si stanovili ciele, musíte premýšľať o veciach alebo skúsenostiach, ktoré chcete a budú stáť veľa peňazí. Aký životný štýl by ste napríklad chceli mať po odchode do dôchodku? Chcete len bežné veci? Tento zoznam vám pomôže stanoviť ciele pre ďalší krok.

Vytvorenie zoznamu vám tiež pomôže, ak chcete ušetriť peniaze na budúce potreby svojich detí. Chcete napríklad poslať svoje deti na súkromnú školu alebo univerzitu? Chcete im kúpiť auto? Uprednostnili by ste verejnú školu a použili by ste svoje prebytočné peniaze na niečo iné? Jasný obraz o tom, čo chcete, vám pomôže stanoviť ciele pre úsporu peňazí a investovanie

Krok 2. Stanovte si svoje finančné ciele

Aby ste si vytvorili investičný plán, musíte najskôr pochopiť, prečo chcete investovať. Inými slovami, aký druh finančného cieľa chcete a koľko musíte investovať, aby ste tento cieľ splnili? Vaše ciele by mali byť čo najkonkrétnejšie, aby ste vedeli, čo máte urobiť, aby ste ich dosiahli.

Medzi obľúbené finančné ciele patrí kúpa domu, zaplatenie vysokoškolského vzdelania dieťaťu, zriadenie núdzového fondu a sporenie na dôchodok. Namiesto toho, aby ste si stanovili všeobecný cieľ, ako napríklad „vlastniť dom“, zvoľte konkrétny cieľ: „Ušetrite 600 miliónov IDR na akontácii domu vo výške 3 miliardy IDR (väčšina hypotekárnych úverov vyžaduje vopred 20 až 25% na získanie najlepšia úroková sadzba).
Väčšina investičných poradcov odporučí, aby ste si na dôchodkové potreby našetrili najmenej osemnásobok svojho platu. To vám zaistí, že budete môcť odísť do dôchodku s 85% ročného príjmu. Ak napríklad odídete do dôchodku s platom 8 miliónov IDR, budete sa musieť snažiť každoročne vyzbierať najmenej 64 miliónov IDR, aby ste sa užili v predčasnom dôchodku.
Pomocou kalkulačky za školné zistíte, koľko peňazí by ste mali ušetriť na vzdelávanie svojho dieťaťa, koľko dúfate, že prispeje a rôzne druhy finančnej pomoci, ktorú by vaše dieťa mohlo dostať - na základe vášho príjmu a celkovej hodnoty vášho majetku. Majte na pamäti, že tieto poplatky sa budú veľmi líšiť v závislosti od vašej polohy a typu školy, ktorú chcete (napr. Súkromná, verejná atď.). Nezabudnite tiež, že náklady na vysokú školu pokrývajú nielen náklady na vzdelanie, ale aj ďalšie náklady, ako napríklad náklady na internáty, dopravu, knihy a potreby na vysokú školu.
Pri stanovovaní cieľov vezmite do úvahy časový faktor. To platí najmä pre dlhodobé projekty, ako sú dôchodkové fondy. Napríklad: John začal šetriť peniaze vo veku 20 rokov pomocou dôchodkového účtu s úrokovou sadzbou 8%. Nasledujúcich 10 rokov môže ušetriť 30 miliónov IDR ročne, potom sporenie zastaví, ale peniaze na svojom účte ponechá nedotknuté. Keď bude mať 65 rokov, jeho celkové peniaze budú predstavovať 6,4 miliardy IDR.
Mnoho stránok ponúka „kalkulačky úspor“, ktoré vám môžu ukázať, ako veľmi vaše investície za určité časové obdobie a úrokové sadzby porastú. Aj keď tieto webové stránky nenahrádzajú rady finančného odborníka, ich kalkulačky vám môžu poskytnúť hrubú predstavu, ako začať.
Keď si stanovíte cieľ, pomocou rozdielu vo vašej aktuálnej finančnej situácii a v budúcnosti, ktorú chcete, určte úrokovú sadzbu potrebnú na dosiahnutie tohto cieľa.

Krok 3. Definujte svoj rizikový profil

Akcia, ktorú urobíte, aby ste získali úrok, sa rovná požadovanému riziku. Váš rizikový faktor má dve premenné: vašu schopnosť riskovať a vašu ochotu to urobiť. V tejto fáze by ste si mali položiť niekoľko dôležitých otázok, napríklad:

V akej fáze života si? Inými slovami, je váš príjem nižší alebo bližšie k vrcholu vášho potenciálu?
Ste ochotní riskovať, aby ste získali viac výnosov?
Ako dlho je váš investičný cieľ?
Ako likvidné (likvidita hovorí o veciach, ktoré je možné okamžite premeniť na peniaze) aktíva potrebujete na dosiahnutie svojich krátkodobých cieľov a udržanie dostatočných úspor? Neinvestujte na akciovom trhu, kým nebudete mať núdzový fond na šesť až dvanásť mesiacov životných nákladov. To len pre prípad, že prídete o prácu. Ak máte akciu zlikvidovať po tom, čo ste ju držali menej ako rok, znamená to, že iba špekulujete, nie investujete.
Ak rizikový profil potenciálnej investície nezodpovedá vašej tolerancii, znamená to, že nie je pre vás vhodný. Zabudni na to.
Alokácia vašich aktív sa bude líšiť v závislosti od vašej životnej fázy. V mladosti ste napríklad mohli investovať vyššie percento na akciovom trhu. Ak je vaša kariéra stabilná a platí pomerne dobrý plat, vaša práca sa stane ako zväzok: Na stabilný dlhodobý príjem sa na ňu môžete spoľahnúť. To vám umožní alokovať viac na akciovom trhu. Na druhej strane, ak vaša práca nevytvára stabilný príjem, napríklad ste obchodník s cennými papiermi alebo investičný maklér, budete musieť alokovať menej peňazí na akciovom trhu a viac peňazí, aby ste dosiahli stabilitu z podielových fondov. Vďaka akciám váš majetok rastie rýchlejšie, prináša so sebou aj väčšie riziko. Keď starnete, môžete prejsť na stabilnejšie investície, akými sú napríklad investičné fondy.

Krok 4. Zoznámte sa s trhom

Strávte čo najviac času čítaním o akciovom trhu a svete hospodárstva ako celku. Vypočujte si podnety a predpovede expertov, aby ste získali predstavu o stave ekonomiky a druhoch cenných akcií. Existuje niekoľko klasických investičných kníh, ktoré vám pomôžu začať:

Intelligent Investor and Security Analysis od Benjamina Grahama je vynikajúca investičná kniha pre začiatočníkov.
Interpretácia účtovnej závierky od Benjamina Grahama a Spencera B. Mereditha. Táto kniha obsahuje krátky a rýchly spôsob čítania účtovnej závierky.
Investície očakávania Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Táto veľmi čitateľná kniha poskytuje nový pohľad na bezpečnostnú analýzu a je skvelým doplnkom kníh Benjamina Grahama.
Kmeňové akcie a neobvyklé zisky (a ďalšie tituly) od Philipa Fishera. Warren Buffett kedysi povedal, že je 85 percent Graham a 15 percent Fisher. Je možné, že bagatelizuje Fisherov vplyv pri formovaní jeho investičného štýlu.
„Eseje Warrena Buffetta“, čo je zbierka výročných listov Warrena Buffetta akcionárom. Celé bohatstvo Warrena Buffeta pochádza z investovania a pre tých, ktorí chcú ísť v jeho šľapajach, má veľa užitočných rád. Buffett sprístupnil tieto listy na čítanie zadarmo na internete: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
Teória investičnej hodnoty od Johna Burra Williamsa, ktorá je jednou z najlepších kníh, pokiaľ ide o diskusiu o cenách akcií.
One Up na Wall Street a Beats the Street, obe napísal Peter Lynch. Peter je úspešný finančný manažér. Tieto knihy sa ľahko čítajú, sú poučné a zábavné.
Mimoriadne populárne bludy a šialenstvo davov od Charlesa Mackaya a Reminiscencie na skladového operátora od Williama Lefevra. Obe knihy používajú príklady zo skutočného života na ilustráciu nebezpečenstva emocionálnej reakcie a chamtivosti na akciovom trhu.
Môžete tiež absolvovať základné alebo začiatočnícke investičné kurzy ponúkané na internete. Niekedy sú tieto kurzy k dispozícii zadarmo a ponúkajú ich spoločnosti ako Morningstar a T. D. Ameritrade. Niektoré univerzity, ako napríklad Stanford, ponúkajú kurzy online investovania.
Finančné kurzy môžu poskytovať aj komunitné centrá a centrá vzdelávania dospelých. Kurzy, ktoré ponúkajú, sú zvyčajne bezplatné alebo lacné a môžu vám poskytnúť celkový celkový pohľad na svet investovania. Hľadajte online a nájdite kurzy vo vašej oblasti bydliska.
Cvičte „na papieri“. Predstierajte, že nakupujete a ďalej predávate akcie pomocou záverečnej ceny každý deň. Môžete to urobiť skutočne na papieri, alebo si môžete zaregistrovať bezplatný účet online na stránkach, ako je Ako funguje trh. Cvičenie vám pomôže trénovať vašu stratégiu a znalosti bez toho, aby ste museli riskovať stratu skutočných peňazí.

Krok 5. Formulujte svoje očakávania od akciového trhu

Či už ste profesionál alebo začiatočník, tento krok je náročný, pretože zahŕňa umelecký aj prírodovedný aspekt. Musíte vyvinúť schopnosť zbierať veľké množstvo finančných údajov o výkonnosti trhu. Musíte si tiež vytvoriť „pocit“z toho, čo údaje ukazujú a čo neukazujú.

To je dôvod, prečo mnoho investorov nakupuje akcie z produktov, ktoré poznajú a používajú. Zamyslite sa nad výrobkami, ktoré máte doma. Od toho, čo je v obývačke, po to, čo je v chladničke, tieto výrobky určite veľmi dobre poznáte a ich výkon môžete rýchlo a intuitívne posúdiť porovnaním podobných produktov od konkurencie.
Pri domácich výrobkoch si skúste predstaviť ekonomické podmienky, ktoré by vám mohli brániť v ich kúpe, alebo vás prinútia hľadať lepšie/horšie kvalitné výrobky.
Ak ekonomické podmienky umožňujú ľuďom kupovať výrobky, ktoré poznáte, môže sa uvažovať o tom, že do týchto produktov môžete investovať.

Krok 6. Zamerajte svoje myšlienky

Keď sa pokúšate vyvinúť všeobecné očakávania týkajúce sa trhových podmienok a typov spoločností, ktoré budú pravdepodobne úspešné v súčasných alebo budúcich ekonomických podmienkach, mali by ste predpovedať v niekoľkých konkrétnych oblastiach, vrátane:

Smer úrokových sadzieb a inflácie a ich vplyv na nákupy fixných výnosov alebo akcií. Keď budú úrokové sadzby nízke, peňazí a peňazí bude viac spotrebiteľov a firiem. Spotrebitelia majú viac peňazí, aby si mohli kúpiť viac tovaru. To zvyšuje príjem spoločnosti, takže spoločnosť môže investovať do rozvoja svojho podnikania. Nižšie úrokové sadzby teda budú mať za následok zvýšenie cien akcií. Na druhej strane rastúce úrokové sadzby môžu znížiť ceny akcií. Vysoké úrokové sadzby spôsobujú, že požičiavanie peňazí je ťažké alebo nákladné. Spotrebitelia ušetria viac a firmy budú mať menej peňazí na investovanie. Tempo rastu sa môže zastaviť alebo znížiť.
Ekonomický cyklus vrátane širokého makroekonomického pohľadu. Inflácia je všeobecné zvýšenie cien za určité časové obdobie. Mierna alebo „kontrolovaná“inflácia sa zvyčajne považuje za dobrú pre ekonomiku a akciový trh. Nízke úrokové sadzby v kombinácii s miernou infláciou budú mať na trh pozitívny vplyv. Vysoké úrokové sadzby a deflácia zvyčajne spôsobia pokles cien akcií.
Požadované podmienky v konkrétnych hospodárskych odvetviach vrátane mikroekonomického výhľadu. Niektoré odvetvia sa zvyčajne považujú za odvetvia, ktoré si v obdobiach ekonomického rastu dobre počínali, ako napríklad automobilový priemysel, stavebníctvo a letectvo. V silnej ekonomike majú spotrebitelia väčšiu istotu svojej budúcnosti, a preto míňajú viac peňazí a nakupujú viac tovaru. Tieto odvetvia a spoločnosti sa považujú za „cyklické“spoločnosti.
Ostatné odvetvia budú mať v zlej alebo upadajúcej ekonomike dobré výsledky. Tieto odvetvia a spoločnosti zvyčajne nie sú ovplyvnené ekonomickými podmienkami. Napríklad základné životné potreby a poisťovne, ktoré sú v budúcnosti menej ovplyvnené úrovňou dôvery spotrebiteľov, pretože za elektrinu a zdravotné poistenie musia stále platiť. Tieto odvetvia a spoločnosti sa označujú ako „defenzívne“alebo „kontrcyklické“spoločnosti.

Časť 2 z 3: Investovanie

Krok 1. Určte alokáciu svojho majetku

Inými slovami, určite, koľko peňazí použijete na rôzne typy investícií.

Rozhodnite sa, koľko peňazí investujete do akcií, drahých kovov, koľko alokujete do agresívnejších alternatív a koľko si necháte ako hotovosť a jej ekvivalenty (napr. Vkladové listy, certifikáty pokladov atď.).
Cieľom je tu určiť východiskový bod na základe očakávaní trhu a tolerancie rizika.

Krok 2. Vyberte si typ investície

Vaše ciele „riziko a návratnosť“pomôžu odstrániť niektoré z možností. Ako investor si môžete vybrať nákup akcií v jednotlivých spoločnostiach, ako sú Apple alebo McDonalds. Ide o najzákladnejší typ investície. Prístup zdola nahor nastáva, keď kupujete a predávate každú akciu nezávisle na základe vašich projekcií jej budúcej ceny a dividend. Investície priamo na akciovom trhu nebudú zahŕňať náklady na investičný fond, ale vyžadujú si viac úsilia na zabezpečenie dobrej úrovne diverzifikácie.

Vyberte si akcie, ktoré najlepšie zodpovedajú vašim investičným potrebám. Ak ste osoba s vysokými príjmami, máte malú súčasnú/okamžitú potrebu a máte vysokú toleranciu voči riziku, vyberte si akcie, ktoré síce nevyplácajú alebo vyplácajú malé dividendy, ale majú očakávanú mieru rastu na nadpriemerných úrovniach.
Nízko nákladové indexové fondy sú zvyčajne lacnejšie ako aktívne spravované fondy. Tento fond ponúka väčšiu bezpečnosť, pretože jeho investičný model je založený na indexoch, ktoré sú dôveryhodné a slúžia ako referencie. Indexový fond môže napríklad zvoliť úroveň výkonnosti, ktorá obsahuje akcie spoločností v indexe S&P 500. Tento fond bude použitý na nákup väčšiny alebo všetkých rovnakých aktív, takže výsledok bude rovnaký (ale nesmie prekročiť) výkon v tomto indexe. Táto možnosť je považovaná za celkom bezpečnú, ale nie veľmi atraktívnu. Aktívni poradcovia pre akcie zvyčajne tento typ investície neodporúčajú. Indexové fondy môžu byť veľmi vhodné pre začínajúcich investorov. Nákup a držanie „bez záťaže“v strednom nákladovom indexovom fonde a používanie stratégie priemerovania nákladov sa ukázalo, že funguje lepšie ako mnohé aktívne investičné fondy z dlhodobého hľadiska. Vyberte si indexový fond s najmenším ročným pomerom nákladov k zisku. Pre investorov, ktorí majú na investovanie menej ako 1 miliardu IDR, sú indexové fondy jedným z najlepších spôsobov dlhodobého investovania. Ak však máte na investovanie viac ako 1 miliardu dolárov, zvyčajne sú lepšou voľbou jednotlivé akcie, pretože všetky fondy zahŕňajú náklady, ktoré sú úmerné veľkosti vášho majetku.

Aj veľmi lacné indexové fondy, ktoré si účtujú iba 0,05% z ročného pomeru nákladov, v priebehu času minú veľké sumy peňazí. Ak predpokladáme, že ročný zisk je 10%, nákladový pomer 10 miliárd IDR bude za 30 rokov stáť asi 2,36 miliardy IDR (v porovnaní s investičným zostatkom 31,5 miliardy IDR po 30 rokoch). Získajte informácie o nákupe akcií alebo investičných fondov, kde získate ďalšie informácie o tom, či sú pre vás lepšie vhodné jednotlivé akcie alebo investičné fondy.
Fond obchodovaný na burze (ETF) je typom indexového fondu, ktorý obchoduje ako s akciami. ETF nie sú spravované (zatiaľ čo akcie sa vždy kupujú a predávajú ďalej s aktívnym spravovaným fondom) a spravidla sa s nimi dá obchodovať bez provízie. Môžete si kúpiť ETF, ktoré sú založené na konkrétnom indexe alebo na konkrétnom odvetví alebo komodite, ako je zlato. ETF sú ďalšou možnosťou, ktorá je vhodná aj pre začínajúcich investorov.
Investovať môžete aj do aktívne spravovaných podielových fondov. Tento fond zbiera peniaze od mnohých investorov a investuje ich do dvoch hlavných oblastí: akcie a drahé kovy. Jednotliví investori potom kúpia akcie portfólia. Správcovia fondov spravidla vytvárajú portfóliá so špecifickými cieľmi, ako je napríklad dlhodobý rast. Pretože sú tieto fondy aktívne spravované (to znamená, že manažéri vždy kupujú a predávajú akcie, aby dosiahli ciele svojho fondu), môžu byť drahšie. Pomer výdavkov investičných fondov môže prevážiť nad ziskom a brániť vášmu finančnému rastu.
Niektoré spoločnosti ponúkajú špeciálne portfóliá pre investorov na dôchodku. Jedná sa o fond „alokácia aktív“alebo „cieľový dátum“, ktorý sa automaticky upraví podľa veku. Vaše portfólio môže napríklad obsahovať viac vlastného imania, keď ste mladší, a keď budete starší, automaticky prevedie viac do fondu s pevným výnosom. Inými slovami, tieto spoločnosti robia to, čo by ste pre seba urobili, keď starnete. Uvedomte si, že tieto fondy zvyčajne prinášajú vyššie výplaty ako jednoduché indexové fondy a ETF, ale ponúkajú služby, ktoré neponúka žiadny z týchto typov.
Pri výbere investície by ste mali vziať do úvahy poplatky, ako aj transakčné poplatky. Poplatky a poplatky môžu zožrať vaše zisky a obmedziť váš finančný rast. Je dôležité vedieť, aké poplatky vám vzniknú pri kúpe, držbe alebo predaji akcií. Bežné transakčné poplatky zahŕňajú provízie, spready medzi ponukou a otázkou, lístky, špeciálne dane a štátne dane. V prípade investičných možností fondu môžu náklady zahŕňať poplatky za správu, predajnú silu, spätné odkúpenie, poplatky za výmenu, vedenie účtu a prevádzkové náklady.

Krok 3. Určte vnútornú hodnotu a správnu cenu za každú akciu, ktorá vám padne do oka

Vnútorná hodnota je cena akcie. Táto hodnota sa môže líšiť od aktuálnej ceny akcií. Správna cena na zaplatenie je spravidla zlomkom vnútornej hodnoty, aby sa zaistila rezerva bezpečnosti (MOS). Hodnota MOS sa môže pohybovať v rozmedzí od 20 do 60 &, v závislosti od úrovne neistoty vo vašom odhade vnútornej hodnoty. Na ocenenie akcií sa používa mnoho techník:

Model diskontovania dividend: hodnota akcie je súčasnou hodnotou všetkých jej budúcich dividend. Hodnota akcie = dividenda na akciu vydelená rozdielom medzi diskontnou hodnotou a mierou rastu dividend. Napríklad spoločnosť PT A vypláca ročnú dividendu 10 000 IDR na akciu, pričom sa očakáva nárast o 7% ročne. Ak sú vaše počiatočné náklady na kapitál (diskontovaná sadzba) 12%, potom majú akcie spoločnosti PT A hodnotu 10 000,00 Rp/(. 12-0,07) = 20 000,00 Rp za akciu.
Model diskontovaných peňažných tokov (DCF): hodnota akcií je súčasnou hodnotou všetkých budúcich peňažných tokov. DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 +… + CFn/(1 + r)^n, kde CFn = tok peňazí za určité časové obdobie a n a r = diskontná sadzba. Výpočty DCF spravidla projektujú mieru rastu voľného toku finančných prostriedkov (čo znamená tok prevádzkových prostriedkov mínus kapitálové výdavky) na nasledujúcich 10 rokov, na výpočet rýchlosti rastu a odhad tempa rastu terminálu, po ktorom sa použije na vypočítajte koncovú hodnotu. Tieto dve hodnoty sa potom sčítajú, aby sa získala hodnota akcií DCF. Napríklad, ak PT A vlastní FCF vo výške 20 000,00 Rp/akciu, s očakávaným rastom FCF 7% počas nasledujúcich 10 rokov a 4% potom a diskontnou sadzbou 12%, jej akcie budú mať rastovú hodnotu 15 690 Rp, 00 a konečná hodnota 16 460,00 Rp a hodnota 32 150,00 Rp na akciu.
Porovnávacie metódy: tieto metódy oceňujú akcie na základe ich ceny vzhľadom na výnosy (P/E), účtovnú hodnotu (P/B), tržby (P/S) alebo peňažný tok (P/CF). Táto metóda porovnáva pomer aktuálnej ceny akcie k určitej vhodnej úrovni, ako aj historický priemerný pomer akcií, aby sa určila predajná cena akcie.

Krok 4. Kúpte si svoje akcie

Keď sa rozhodnete, ktoré akcie si kúpite, je načase to uskutočniť. Nájdite si maklérsku firmu, ktorá vyhovuje vašim potrebám, a začnite objednávať.

Môžete si kúpiť brokera na zľavy, ktorý si objedná akcie, ktoré chcete kúpiť. Môžete sa tiež rozhodnúť pre maklérsku spoločnosť s kompletnými službami, môžu byť drahšie, ale firma ako táto poskytne informácie a poradenstvo. Uspokojte sa tým, že sa pozriete na ich stránky a pozriete sa na online hodnotenia jeho výkonnosti, aby ste zistili, čo je pre vás najlepšie. Najdôležitejším faktorom, ktorý je potrebné zvážiť, je, koľko provízií sa požaduje a aké ďalšie poplatky môžu byť. Niektorí makléri ponúkajú bezplatné obchodovanie s akciami, ak vaše portfólio dosiahne určitú prahovú hodnotu (napr. Merrill Edge Preferred Rewards) alebo ak investujete do preferovaného zoznamu akcií so spoločnosťami, ktoré platia transakčné poplatky (napr. Loyal3).
Niektoré spoločnosti ponúkajú plány priameho nákupu akcií (DSPP), ktoré vám umožňujú nakupovať ich akcie bez služieb makléra. Ak plánujete nákup a držanie priemerných nákladov, môže to byť vaša najlepšia voľba. Vyhľadajte online alebo zavolajte alebo napíšte spoločnosti, ktorej akcie chcete kúpiť, a zistite, či má spoločnosť plán DSPP. Dávajte pozor na harmonogram nákladov a vyberte si lacný alebo bezplatný plán.

Krok 5. Vybudujte portfólio 5 až 20 rôznych akcií na účely diverzifikácie

Diverzifikujte sa naprieč sektormi, odvetviami, veľkosťami spoločností a štýlmi („miera rastu“vs. „hodnota“).

Krok 6. Vydržte dlho, päť až desať rokov alebo dlhšie

Vyhnite sa pokušeniu predať, keď má trh zlý deň, mesiac alebo rok. Dlhodobé smerovanie akciového trhu je vždy na vzostupe. Na druhej strane sa vyhnite pokušeniu dosiahnuť zisk (predaj), ak sa vaše zásoby zvýšili o 50 a viac percent. Pokiaľ sú základy spoločnosti stále dobré, nepredávajte (pokiaľ skutočne nepotrebujete peniaze). Stále však môžete predávať, keď cena akcie skutočne vzrastie o vysoké percento (pozri krok 3 v tejto časti), alebo ak sa súvisiace zásadné podmienky drasticky zmenili v porovnaní s tým, keď ste akciu kúpili, v dôsledku čoho sa spoločnosť zdá byť mimo. zisk.

Krok 7. Investujte pravidelne a systematicky

Investície, ktoré spriemerujú náklady, vyžadujú, aby ste nakupovali nízko a predávali vysoko. Táto metóda je jednoduchá a účinná. Nastavte si určité percento zo svojho platu na nákup akcií.

Pamätajte si, že klesajúci trh znamená nákupnú príležitosť. Ak je akciový trh pomalý, aspoň o 20%, urobte z ďalších peňazí akcie. Ak akciový trh klesne o 50%, presuňte všetky peniaze a drahé kovy na burzu. Môže to znieť skľučujúco, ale trhu sa vždy podarilo odraziť sa, dokonca aj počas recesie v rokoch 1929 až 1932. Najúspešnejší investori nakupovali akcie, keď boli „vo výpredaji“

Časť 3 z 3: Monitorovanie a údržba portfólia

Krok 1. Definujte míľniky

Stanovenie presného míľnika je nevyhnutné, aby ste mohli zmerať výkonnosť akcie v porovnaní s vašimi očakávaniami. Nastavte štandard pre rast, ktorý potrebujete pre každý konkrétny typ investície, aby ste si mohli udržať investície.

Tieto body sú zvyčajne založené na výkonnosti rôznych trhových indexov. To vám umožní zistiť, či si vaša investícia vedie, ako aj všeobecné trhové podmienky.
Výsledky môžu byť neintuitívne, ale to, že cena akcie rastie, neznamená, že je to dobrá investícia, najmä ak rastie pomalšie ako podobné akcie. Na druhej strane, nie všetky klesajúce investície sú zlé (obzvlášť keď ostatné podobné investície dosahujú oveľa horšie výsledky).

Krok 2. Porovnajte výkon s očakávaniami

Mali by ste porovnať výkonnosť každej investície s očakávaniami, ktoré ste si stanovili, aby ste zistili, ako hodnotná je vaša voľba. To platí aj vtedy, ak sa chcete rozhodnúť o rozdelení iného majetku.

Investície, ktoré nespĺňajú očakávania, by ste mali predať, aby vaše peniaze mohli byť investované inde, pokiaľ nemáte dobrý dôvod veriť, že sa vaše očakávania čoskoro splnia.
Nechajte svojmu investovaniu čas. Jeden alebo dokonca tri roky výkonu pre dlhodobých investorov nič neznamená. Akciový trh je krátkodobo hlasovacím motorom a v dlhodobom horizonte oceňovacím nástrojom.

Krok 3. Uvedomte si a obnovte svoje očakávania

Po nákupe akcií by ste mali pravidelne sledovať svoju investičnú výkonnosť.

Okolnosti a názory sa vždy menia. Oba sú súčasťou investície. Kľúčom je správne spracovať a analyzovať všetky nové informácie a implementovať zmeny zapísané na základe pokynov v predchádzajúcich krokoch.
Zvážte, či sú vaše trhové očakávania správne. Ak nie, prečo? Pomocou odpovedí aktualizujte svoje očakávania a tiež svoje investičné portfólio.
Zvážte, či sa vášmu portfóliu darí v rámci vašich rizikových parametrov. Je možné, že si vaše akcie vedú dobre, ale investícia je vratšia a riskantnejšia, ako by ste mohli očakávať. Ak vám toto riziko nie je príjemné, možno je načase, aby ste zmenili typ investície.
Zvážte, či ste schopní dosiahnuť ciele, ktoré ste si stanovili. Vaša investícia možno rastie v rámci prijateľných rizikových parametrov, ale je príliš pomalá na to, aby splnila vaše ciele. Ak je to tak, je načase zvážiť novú investíciu.

Krok 4. Dávajte si pozor na pokušenie nadmerného obchodovania

Pamätajte si, že ste investor, nie hazardný hráč. Navyše, vždy, keď dosiahnete zisk, musíte zaplatiť štátne dane. Nezabudnite tiež, že každý obchod bude mať určitý poplatok za sprostredkovanie.

Vyhnite sa akciovým tipom. Urobte si vlastný prieskum a neverte len akýmkoľvek tipom na akcie, dokonca aj od zasvätených. Warren Buffet tvrdí, že zahodí všetky listy, ktoré mu boli zaslané s návrhom konkrétnej akcie. Hovorí, že títo tipéri sú platení za to, aby o akcii povedali pekné veci, aby spoločnosť, ktorá ju vlastní, mohla zarábať peniaze.
Neberte mediálne pokrytie akciového trhu vážne. Zamerajte sa na dlhodobé investovanie (najmenej 20 rokov) a nenechajte sa rozptýliť krátkodobými zmenami cien.

Krok 5. V prípade potreby sa poraďte s dôveryhodným maklérom, bankárom alebo investičným poradcom

Nikdy sa neprestaňte učiť a pokračujte v čítaní čo najväčšieho počtu kníh a článkov od odborníkov, ktorí úspešne investovali do typu trhu, ktorý vás zaujíma. Prečítajte si tiež články, ktoré vám pomôžu v emocionálnych a psychologických aspektoch, aby ste sa mohli vyrovnať so vzostupmi a pádmi účasti na akciovom trhu. Musíte vedieť, ako si pri investovaní vo svete akcií vybrať toho najlepšieho, a aj keď robíte múdre rozhodnutia, stále musíte byť pripravení na možné straty.

Tipy

Wall Street sa zameriava na krátkodobé hľadisko. Dôvodom je, že je veľmi ťažké predpovedať budúcnosť, najmä z dlhodobého hľadiska. Väčšina analytikov plánuje zisky za desať rokov a na stanovenie cieľových cien používa analýzu diskontovaných peňažných tokov. Trh môžete využiť iba vtedy, ak držíte zásoby roky.
Cieľom finančného poradcu/makléra je udržať si vás ako klienta, aby na vás stále mohol zarábať. Poradia vám, aby ste diverzifikovali tak, aby sa vaše portfólio riadilo indexmi Dow a S&P 500. Vďaka tomu budú mať vždy výhovorku, ktorej sa dá vyhnúť, keď cena vašich akcií klesne. Väčšina maklérov/finančných poradcov má malé znalosti o ekonomike tohto podnikania. Warren Buffet je známy, pretože povedal: „Riziko je len pre ľudí, ktorí nevedia, čo robia.“
Nakupujte od spoločnosti, ktorá nemá žiadnu alebo len malú konkurenciu. Letecké spoločnosti, maloobchodníci a výrobcovia automobilov sú často považovaní za zlé dlhodobé investície, pretože toto odvetvie je veľmi konkurencieschopné. Nasvedčujú tomu nízke ziskové marže vo výkaze ziskov a strát. Vo všeobecnosti sa vyhýbajte sezónnym alebo trendovým odvetviam, ako sú maloobchod a úzke odvetvia, ako sú základné potreby a letecké spoločnosti, pokiaľ nie sú príjmy a príjmy dlhodobo konzistentné. Takých je veľmi málo.
Informácie sú záchranným lanom úspešnej investície na akciovom trhu a s fixným príjmom. Kľúčom je zostať disciplinovaný pri vykonávaní výskumu a analýze jeho výkonnosti prostredníctvom monitorovania a úprav.
Zvážte svoju zaujatosť a nenechajte emócie viesť vaše rozhodnutia. Dôverujte sebe a procesu a budete na ceste stať sa úspešným investorom.
Pamätajte si, že neobchodujete s papierom hore a dole. Kupujete akcie podniku. Zdravotné a obchodné výhody a cena, ktorú zaplatíte, by však mali byť dvoma faktormi, ktoré ovplyvňujú vaše rozhodnutie.
Hľadajte príležitosti na nákup vysokokvalitných akcií, ak sú nízke. To je podstata investovania.
Nepozerajte sa na hodnotu svojho portfólia viac ako raz za rok. Ak vás pohltia emócie Wall Street, bude vás lákať len predať investície, ktoré môžu byť z dlhodobého hľadiska veľmi výnosné. Pred kúpou akcie si položte otázku: „Ak cena klesne, predám ju alebo kúpim viac?“Nekupujte to, ak je vaša odpoveď prvá.
Pochopte, prečo sú akcie blue chip považované za dobrú investíciu: ich kvalita je založená na konzistentnom raste ziskov a výnosov. Identifikácia spoločností v tejto oblasti pred kýmkoľvek iným vám prinesie vyššie zisky. Zistite, ako sa stať investorom zdola nahor.
Spoločnosti zvučných mien sú dobrou voľbou. Medzi príklady patria Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M a Exxon.
Investujte do spoločností zameraných na akcionárov. Väčšina podnikov radšej utratí svoje zisky na súkromných tryskách pre svojich generálnych riaditeľov, než aby vyplácali dividendy. Niektoré z dôkazov, ktoré ukazujú, že spoločnosť je orientovaná na akcionárov, sú dlhodobé kompenzácie výkonným predstaviteľom, vydávanie akciových opcií, zdravé kapitálové investície, politika spravodlivej dividendy a neustále rastúci EPS a účtovná hodnota na akciu.
Zvážte a prečítajte si o zákonných finančných plánoch, ktoré vám môžu pomôcť ušetriť na daniach.
Pred kúpou akcie skúste chvíľu obchodovať „na papieri“. Toto je simulácia obchodovania s akciami. Dávajte pozor na hodnotu akcií a všímajte si nákupné a predajné akcie, ktoré by ste urobili, keby ste skutočne začali obchodovať. Skontrolujte, či bolo vaše investičné rozhodnutie úspešné. Keď nájdete účinný a na prvý pohľad úspešný systém a nie ste spokojní s fungovaním trhu, skúste obchodovať so skutočnými akciami.

Pozor

Investujte iba peniaze, ktoré skutočne nie sú potrebné. Ceny akcií môžu v krátkodobom horizonte drasticky klesnúť, takže aj investícia, ktorá vyzerá múdro, môže dopadnúť zle.
Pokiaľ ide o peniaze, ľudia môžu klamať, aby zachránili svoju hrdosť. Keď niekto ponúkne zaujímavý tip, pamätajte, že je to len názor. Zvážte zdroj.
Nesnažte sa načasovať trh hádaním, kedy akcie obrátia smer. Nikto (okrem klamárov) to nemôže urobiť.
Nepoužívajte denný obchod, swingový obchod alebo obchodujte s akciami len kvôli krátkodobým ziskom. Pamätajte si, že čím viac obchodujete, tým väčšiu províziu miniete, tým menší bude váš zisk. Krátkodobé zisky sú navyše zdaňované viac ako dlhodobé (nad jeden rok). Najlepším dôvodom, prečo sa vyhnúť krátkodobému obchodovaniu, je to, že úspech na akciovom trhu vyžaduje veľkú dávku zručnosti, znalostí, odvahy a šťastia. Tento obchod nie je pre neskúsených.
Nekupujte maržové akcie. Ceny akcií môžu bez varovania drasticky kolísať a používanie aktualizácií by vás mohlo vyradiť z činnosti. Nekupujte maržové akcie a uvidíte, že cena klesne o 50 a viac percent, takže sa ocitnete v strate, len aby ste dosiahli zisk, keď cena opäť stúpne. Nákup marginálnych akcií nie je investícia, je to špekulácia.
Neobchodujte naslepo. Inými slovami, nekupujte akcie, ktoré ponúkajú malý zisk a pôsobia lacno. Väčšina akcií je z nejakého dôvodu podhodnotená. To, že akcia, ktorá sa obchodovala za cenu nad 100 dolárov, má teraz hodnotu 1 dolár, neznamená, že nemôže ďalej klesať. Všetky ceny akcií môžu klesnúť na nulu a stalo sa mnoho takýchto prípadov.
Investujte do akcií a držte sa ďalej od opcií a derivátov. Tieto veci sú špekulácie, nie investície. Vaša najlepšia šanca na zisk je pri akciách. Je väčšia pravdepodobnosť, že prídete o peniaze prostredníctvom opcií, ako aj derivátov.
Nepoužívajte technickú analýzu, ktorá je technikou pre obchodníkov, nie pre investorov. O jeho účinnosti ako investičnom nástroji sa už dlho tvrdo diskutuje.
Neberte investičné rady od nikoho len tak, obzvlášť od niekoho, kto bude na vašich živnostiach zarábať. Medzi týchto ľudí patria makléri, poradcovia a finanční analytici.
Vyhnite sa „hybnému investovaniu“. Táto investícia je postup nákupu najpredávanejších akcií, ktoré boli v poslednej dobe najcennejšie. Táto metóda je čistou špekuláciou, nie investíciou, a nebude fungovať konzistentne. Jednoducho položte každému svoju vlastnú otázku, kto sa pokúsil obchodovať s akciami najpredávanejších technologických spoločností na konci 90. rokov.
Nezapájajte sa do obchodovania s využitím dôverných informácií. Ak obchodujete s akciami pomocou dôverných informácií predtým, ako sú tieto informácie zverejnené, môžete byť stíhaní za sprisahanie. Nezáleží na tom, koľko peňazí môžete zarobiť, v porovnaní s právnymi problémami, ktoré vám môžu prísť do cesty, to nestojí za to.