Inteligentní investori vložia svoje peniaze do známych spoločností a pred investovaním peňazí dôkladne prešetria nové spoločnosti. Investori si môžu vybrať kvalitné a hodnotné akcie po starostlivom zvážení kvality spoločností, do ktorých investujú, a ich kombinácii s vašimi súčasnými znalosťami trhu. Vybrať spoločnosť, do ktorej investujete, nie je jednoduchá záležitosť. Spoločnosti podielových fondov a podobne používajú tímy odborníkov na výskum a pochopenie toho, ako do spoločnosti investovať. Uistite sa, že máte čas a chuť investovať sami, ako aj ochotu riskovať.
Krok
Metóda 1 z 3: Nákup známych akcií
Krok 1. Zostaňte vo svojej kompetencii
Ak máte odborné znalosti v určitej oblasti, odporúčame vám ich použiť na identifikáciu súvisiacich vlastností. Skúsenosti vám môžu poskytnúť potrebnú inšpiráciu pri rozhodovaní. Ak napríklad pracujete v maloobchodnej spoločnosti, máte viac informácií o investovaní do spoločností Walmart, Target alebo Best Buy ako spoločnosti v iných oblastiach.
Kompetencie v konkrétnej oblasti nepochádzajú len z pracovných skúseností. Ak ste „technicky zdatný“človek a viete veľa o najnovších mobilných zariadeniach, môžete svoje znalosti využiť na investovanie do spoločností v technologickom sektore
Krok 2. Zamerajte sa na niekoľko odvetví alebo trhov
Zvolené odvetvie alebo trh by mohol byť vo vašej oblasti pôsobnosti alebo v inej oblasti, ktorá vás zaujíma. Najdôležitejšie je uvedomiť si, že nemôžete sledovať všetko, čo sa deje v globálnej ekonomike. Veľké finančné inštitúcie majú špeciálne oddelenia, pretože nie je možné zaoberať sa týmto problémom samostatne. Zamerajte sa preto len na niekoľko vybraných kľúčových odvetví alebo trhov.
To však neznamená, že by ste sa nemali zameriavať na jednotlivé spoločnosti. Vždy jednotlivo preskúmajte všetky spoločnosti, do ktorých budete investovať
Krok 3. Spoznajte najnovšie správy súvisiace s týmto odvetvím
Medzi príklady dôveryhodných spravodajských zdrojov patria stránky ako Bloomberg a Wall Street Journal. Tieto stránky poskytujú najnovšie informácie o rôznych sektoroch hospodárstva a sveta. Opäť sa zamerajte iba na niekoľko kľúčových oblastí a prečítajte si novinky z tohto odvetvia. Hľadajte veci, ako sú trendy, fúzie, akvizície, relevantné zmeny zásad a všetky globálne udalosti, ktoré ovplyvňujú váš trh.
Krok 4. Vytvorte plán
Identifikujte spoločnosti, ktoré profitujú zo zmien alebo trendov na trhu. Predpovedajte, kedy dôjde k tejto zmene, a pripravte svoje finančné prostriedky na investovanie do spoločnosti. Ak máte napríklad pocit, že nový produkt vydaný vašou obľúbenou spoločnosťou bude veľkým hitom, je dobré investovať svoje peniaze do spoločnosti skôr, ako s vami zvyšok sveta súhlasí a cena akcií stúpne.
Metóda 2 z 3: Investujte do spoločností s konkurenčnou výhodou
Krok 1. Pochopte konkurenčnú výhodu (konkurenčná výhoda)
Existuje niekoľko spoločností, ktoré dokázali dôsledne vytvárať zisky a vo svojom odvetví sú úspešné už mnoho rokov. Tieto spoločnosti majú „priekopy“, ktoré brzdia ich konkurenciu. Vzdialenosť medzi spoločnosťou a jej konkurentmi sa nazýva konkurenčná výhoda. Konkurenčná výhoda umožňuje spoločnosti vytvárať veľký zisk a udržať si zákazníkov jednoduchšie ako jej konkurenti. Výmenou za to je spoločnosť schopná poskytovať svojim akcionárom väčšiu hodnotu a návratnosť.
- Investovaním do týchto spoločností sa môžete podieľať na poskytovaní konkurenčnej výhody spoločnosti. Napriek tomu, že spoločnosti nebudú rásť tak rýchlo ako malé spoločnosti, veľmi zriedka sa dostanú do hospodárskej krízy a v nasledujúcich rokoch môžu zaistiť konzistentný rast.
- Blue chip akcie sú príkladom veľkej a úspešnej spoločnosti s konkurenčnou výhodou. Tieto spoločnosti v priebehu rokov dosahovali konzistentný rast alebo dividendy a sú kótované na veľkých akciových indexoch.
Krok 2. Investujte do dôveryhodných značiek
Zamyslite sa nad známymi značkami ako Rinso, Coca Cola a Teh Sosro. Tieto značky majú v mysli verejnosti imidž ako najlepšia značka vo svojom odbore. Tieto spoločnosti môžu zvýšiť svoje predajné ceny kvôli silnému imidžu značky, aby sa zvyšovali aj získané zisky. Tieto spoločnosti sú veľmi dobre známe a je takmer nemožné stratiť zákazníkov pred ich konkurenciou.
Krok 3. Nájdite spoločnosť s najvyššími nákladmi na zmenu
Kedy ste naposledy zmenili banku? Alebo operátori mobilných telefónov? Tieto služby si zachovávajú svojich zákazníkov, pretože náklady na zmenu alebo náklady na prechod na konkurenciu sú dosť vysoké. Spoločnosti, ktoré majú vysoké náklady na zmenu, si môžu udržať svojich zákazníkov dlhšie.
Krok 4. Nájdite úspory z rozsahu spoločnosti
Spoločnosti, ktoré sú schopné vyrábať výrobky a predávať ich za nižšie ceny ako konkurencia, môžu automaticky pritiahnuť viac zákazníkov, pokiaľ kvalita nie je o nič menšia. Na vysoko konkurenčných trhoch je to zvyčajne dôsledok úspor z rozsahu, čo je jav, v ktorom majú veľké firmy nízke výrobné náklady kvôli svojej veľkej veľkosti. Walmart a Dell tento koncept dobre uplatnili.
Krok 5. Investujte do legálnych monopolov
Niektorým spoločnostiam vláda udeľuje zákonné (ak dočasné) monopolné práva. Veľké farmaceutické spoločnosti a výrobcovia s patentmi sú schopní dodávať na trh jedinečné výrobky. Spoločnosti s autorskými právami, právami na vŕtanie, ťažobnými právami a rôznymi chránenými právami sú často hlavnými výrobcami alebo poskytovateľmi služieb na ich trhoch. Tieto spoločnosti teda môžu zvyšovať ceny bez strachu zo straty zákazníkov, aby sa zvýšili zisky.
Uistite sa, že ste skontrolovali dátum vypršania platnosti patentu alebo užívateľského práva spoločnosti. Niekedy sú tieto práva dočasné a keď zaniknú, môžu prísť aj o zisky spoločnosti
Krok 6. Hľadajte príležitosti na ľahký rast
Niektoré spoločnosti sa dajú ľahko rozšíriť. Dôvodom je, že produkt alebo služba má potenciál časom pridať do siete alebo zvýšiť počet používateľov. Napríklad Adobe pri publikovaní, Microsoft Excel v papierovaní a eBay pre používateľov siete. Každý ďalší používateľ v sieti nestojí spoločnosť takmer nič. Všetky dodatočné príjmy, ktoré prichádzajú s rozvojom siete, smerujú priamo k zisku spoločnosti.
Ak sa chcete pozrieť na nedávny príklad, pozrite sa na Netflix. Ako streamovacia služba spoločnosť získava príjmy tým, že jej predplatitelia rastú, aj keď sa jej prevádzkové náklady takmer nemenia. Čím viac používateľov, tým väčší zisk, za predpokladu, že spoločnosť výrazne nezvyšuje svoje náklady
Metóda 3 z 3: Hodnotenie výkonnosti a hodnotenia spoločnosti
Krok 1. Skontrolujte kvalitu riadenia spoločnosti
Ako kompetentné je riadenie pri riadení spoločnosti? Ešte dôležitejšie je, ako sa manažment zameriava na spoločnosť, zákazníkov, investorov a zamestnancov? V ére charakterizovanej veľkou korporátnou chamtivosťou je najlepšie urobiť si prieskum riadenia všetkých spoločností, do ktorých sa má investovať. Informácie si prečítajte v novinách alebo časopisoch.
Nie je obmedzená iba na dobrú účtovnú závierku. Namiesto toho hľadajte náznaky ďalších dôležitých vlastností, ako je reaktivita, adaptabilita, schopnosť inovácií a organizačné schopnosti
Krok 2. Monitorujte zmeny v manažmente
Dobrý líder môže zmeniť spoločnosť, o ktorej si veľa ľudí myslí, že sa skončila. Sledujte správy a finančné správy o zmenách na vedúcich pozíciách, najmä s generálnym riaditeľom (najvyšším výkonným riaditeľom). Ak je nový generálny riaditeľ spoločnosti podľa vášho výskumu dostatočne sľubný, investujte do tejto spoločnosti. V zásade vkladáte dôveru v osobu, nie v spoločnosť ako celok.
Krok 3. Drž sa ďalej od nadhodnotených akcií
Aj veľké firmy môžu byť nadhodnotené. Naučte sa interpretovať účtovnú závierku a vyberať akcie so zásadnou analýzou, aby ste našli spoločnosti, ktoré sú trhom nadhodnotené. Majte na pamäti, že tieto spoločnosti môžu byť veľmi známe a veľa investorov tam investuje, ale spoločnosti sú stále príliš drahé a po skončení zlatého veku môžu trpieť drastickým poklesom.
- Jedným zo spôsobov, ako odhaliť príliš vysoké ceny akcií, je pomer ceny a zisku. Tento pomerný údaj sa zvyčajne nachádza v prehľade akcií spoločnosti na finančných webových stránkach. Spravidla sa tento pomer pohybuje od 20 do 25, v závislosti od odvetvia.
- Hodnotenie pomeru PE sa vykonáva tak, že sa zistí priemerný pomer PE v odvetví spoločnosti. Ak pomer spoločnosti prekročí priemer v odvetví, cena akcií spoločnosti je príliš vysoká oproti jej ziskom.
Krok 4. Nakúpte podhodnotené akcie
Podhodnotené akcie sú akcie, s ktorými sa obchoduje za nižšiu hodnotu, ako sú finančné informácie spoločnosti. Tieto spoločnosti zvyčajne dosahujú dobré výsledky len nedávno. V tomto prípade trh ešte musí nájsť nový úspech spoločnosti. Na identifikáciu spoločností, ktoré majú potenciál rýchleho rastu, môžete použiť aj pomer PE a porovnať ho s priemerom v tomto odvetví.
Krok 5. Môžete tiež hľadať spoločnosti s pomerom ceny k účtovnej hodnote menším ako 2
Pomer ceny k účtovnej hodnote je cena spoločnosti vydelená jej aktívami (bez záväzkov a nehmotného majetku). Nízky pomer znamená, že cena spoločnosti je relatívne lacná.
Tipy
- Začnite premýšľať o bežných spoločnostiach s týmto novým zmýšľaním.
- Naučte sa základy čítania účtovnej závierky. Pozrite sa na ziskovosť spoločností, ktoré vás zaujímajú. Skontrolujte si stav dlhu. Pozrite sa, či má spoločnosť stabilný rast.
- Navštívte firemné webové stránky a ďalšie finančné stránky, ktoré poskytujú inšpiráciu pre investovanie do akcií.
- Aj keď sa odporúča investovať do známych spoločností, neobmedzujte sa iba na jedno alebo dve odvetvia hospodárstva. Skúste vykonať prieskum spoločností v rôznych sektoroch. Vaše portfólio bude teda rozmanitejšie, takže vaše investície budú mať „záchrannú sieť“pre prípad, že jeden z investičných sektorov spadne.
Pozor
- Dávajte si pozor na tipy na investovanie do akcií: Tipy, ktoré niekto dáva v televízii alebo osobne, zvyčajne nie sú dostatočne preskúmané a sú založené výlučne na teóriách jedného alebo dvoch ľudí o tom, ako rýchlo zbohatnúť. Niekto ich môže tiež zaplatiť za zvýšenie ceny akcií, aby spoločnosť mohla získať čo najväčší kapitál.
- Ak investujete do akcií bez dôkladného výskumu, rýchlo prídete o peniaze.
- Investície vždy sprevádza riziko. Aj keď ste urobili všetko správne, nikto vám nezaručí, že neprídete o peniaze.
