Dlhopisy sú dlhové nástroje, ktoré ponúkajú bezpečnú a predvídateľnú návratnosť pre investorov. Investori nakupujú dlhopisy za ceny vyššie, nižšie alebo v nominálnej hodnote a potom dostávajú kupónové platby každých šesť mesiacov na doživotné dlhopisy. Nakoniec dostanú investičné peniaze v nominálnej hodnote, keď zväzky dozrievajú. Výška úrokových platieb z dlhopisov závisí od podmienok dlhopisov. Výpočet úrokových výnosov z dlhopisov je len vecou jednoduchého výpočtu.
Krok
Časť 1 z 2: Zhromažďovanie informácií o dlhopisoch
Krok 1. Získajte nominálnu hodnotu dlhopisu
Prvá informácia, ktorú potrebujete vedieť, je nominálna hodnota dlhopisu (nominálna hodnota sa niekedy nazýva nominálna hodnota alebo nominálna hodnota). Majte na pamäti, že táto hodnota sa (pravdepodobne) líši od ceny, ktorú zaplatíte. Ceny dlhopisov určuje maklér.
Krok 2. Určte dátum splatnosti dlhopisu
Mali by ste tiež vedieť, kedy dlhopis dozrieva. Môžete tak získať predstavu o tom, ako dlho vám bude trvať, kým dostanete úrok a svoje peniaze späť ako celok. Tieto informácie poskytne aj maklér.
Krok 3. Nájdite kupónovú sadzbu dlhopisu
Nominálne úrokové sadzby sú spravidla vyjadrené v percentách (%). Tieto informácie poskytuje aj maklér a sú potrebné na výpočet úrokových výnosov z dlhopisov.
Krok 4. Ak je to možné, získajte aktuálnu úroveň výnosu
Aktuálna výnosová sadzba ukáže vašu návratnosť investícií, konkrétne kapitálové zisky. Tento údaj je potrebný, ak chcete vypočítať úrokový výnos na základe ceny zaplatenej za investíciu a nie nominálnej hodnoty. Tieto informácie nemusia byť poskytnuté maklérom, ale nemali by ste sa príliš znepokojovať.
Časť 2 z 2: Výpočet platieb úrokov z dlhopisov
Krok 1. Na výpočet ročnej platby použite nominálnu úrokovú sadzbu a nominálnu hodnotu dlhopisu
Ak poznáte nominálnu hodnotu a úrokovú sadzbu dlhopisu, môžete vypočítať ročnú úrokovú platbu vynásobením nominálnej úrokovej sadzby nominálnou hodnotou dlhopisu.
Ak je napríklad nominálna úroková sadzba 8%a nominálna hodnota dlhopisu je 10 000 000 dolárov, ročná splátka úroku bude 0,08 * 10 000 000 dolárov = 800 000 dolárov
Krok 2. Na výpočet ročných platieb úrokov použite aktuálny výnos
Táto metóda funguje iba vtedy, ak od brokera dostanete informácie o aktuálnom výnose dlhopisu. Na výpočet úrokových platieb jednoducho vynásobte aktuálny výnos sumou zaplatenou za investíciu (hodnota sa môže líšiť od nominálnej hodnoty dlhopisu).
Ak ste napríklad zaplatili 8 000 dolárov za investíciu do dlhopisov a súčasný výnos je 10%, úroková platba by bola 0,1 * 8 000 000 dolárov = 800 000 dolárov
Krok 3. Vypočítajte frekvenciu platieb úrokov
Keďže držitelia dlhopisov spravidla dostávajú polročné platby, jednoducho vydeľte počet ročných splátok úroku dvoma.
Ak je napríklad ročná platba úroku 800 dolárov, výška prijatého úroku za platbu je 800 dolárov/2 = 400 000 dolárov
Tipy
- Vyššie uvedené výpočty je možné vykonať v rôznych iných menách.
- Dávajte si pozor, aby ste si súčasný výnos nepomýlili s upraveným výnosom (upravený výnos. Táto hodnota zahŕňa aj kapitálové zisky).
- Ak sa dlhopis predáva za cenu vyššiu, ako je jeho kúpna cena, okrem úrokov získate ďalší príjem.
