Investičná spoločnosť pravidelne poskytuje svojim klientom najnovší vývoj návratnosti investícií (ROI). Ak vlastníte investíciu, je pravdepodobné, že dostanete štvrťročnú správu o pokroku vašej investície za posledné 3 mesiace. Je jednoduchšie určiť silu svojej investície (a porovnať ju s inými investíciami), ak konvertujete štvrťročnú mieru návratnosti na anualizovanú. Stačí si pripraviť písacie potreby a kalkulačku.
Krok
Metóda 1 z 3: Hľadanie informácií
Krok 1. Získajte správu o svojom štvrťroku investovania
Tieto údaje sa zvyčajne odosielajú fyzickou alebo elektronickou poštou. Môžete ich tiež nájsť na webových stránkach spoločnosti.
Krok 2. Nájdite štvrťročnú mieru návratnosti
V správe budú čísla ukazujúce mieru nárastu alebo poklesu investícií počas daného obdobia. Číslo, ktoré je potrebné anualizovať, je miera návratnosti (ROR), ktorá ukazuje percentuálny rast (alebo odpisy) prijatý za posledné tri mesiace.
Napríklad na základe čísla stránky môže byť uvedená štvrťročná miera návratnosti 1,5%. Ročná miera návratnosti bude vyššia, pretože sa dá očakávať, že vaše investície budú rásť každý štvrťrok. Ročná miera návratnosti investície je jej percentuálny nárast, ak investícia rastie rovnakým tempom počas celého roka
Krok 3. Spočítajte počet období za rok
Aby ste svoju investíciu anualizovali, musíte najskôr zvážiť čas vo vypočítanom období. Pretože v tomto prípade je správa prijímaná štvrťročne, aktuálne obdobie je tri mesiace. Potom vypočítajte, koľko období je v roku. Rok má 12 mesiacov, preto je počet období v roku 12/3 = 4 obdobia. V ročnom vzorci použite číslo 4.
Ak sa pokúšate anualizovať mesačnú odmenu, použite číslo 12
Metóda 2 z 3: Výpočet ročnej miery návratnosti
Krok 1. Vypočítajte ročnú mieru návratnosti
Pre štvrťročné investície platí vzorec: Ročná miera návratnosti = [(1 + štvrťročná miera návratnosti)^4] - 1. Číslo 4 je exponent. Inými slovami, súčet „1 + štvrťročnej miery návratnosti“sa zvýši na štvorku a potom sa výsledok odčíta o 1.
Krok 2. Preveďte štvrťročnú mieru návratnosti na desatinné číslo
Za predpokladu, že štvrťročná miera návratnosti je 1,5%, delíme 1,5 o 100 = 0,015.
Krok 3. Zadajte svoje čísla
Pokračujeme vo vyššie uvedenom príklade a použijeme 0,015 ako ročnú mieru návratnosti. Ročná návratnosť je teda (1 + 0,015) na štvrtej mocnosti.
Pridajte 1 k 0,015 a výsledok je 1,015
Krok 4. Pomocou kalkulačky zarámujte čísla
Ak nemáte kalkulačku s exponentom, môžete si ju vyhľadať na internete alebo v obchode s kancelárskymi potrebami. Hodnota 1,015 na výkon 4 je 1,061364.
- Ak nemáte kalkulačku, jednoducho vynásobte 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Vzorec v príklade teraz vyzerá takto: Ročná miera návratnosti = 1,061364 - 1.
Krok 5. Odpočítajte 1 od predchádzajúceho výsledku
1,061364 - 1 je 0,061364. Toto je číslo ročnej miery návratnosti v desatinnom tvare. Vynásobením desatinného čísla číslom 100 získate percentuálny tvar.
Z vyššie uvedeného príkladu 0,061364 x 100 = ročná miera návratnosti 6,1364%
Metóda 3 z 3: Túžba po dennej odmene
Krok 1. Vypočítajte mieru návratnosti pomocou dní
Možno ste v investovaní novinkou a chcete vedieť svoju ročnú mieru návratnosti v dňoch namiesto mesiacov. Povedzme napríklad, že investujete 17 dní a získate odmenu 2,13%.
Krok 2. Pripojte čísla do vzorca
V tomto prípade na určenie exponentu, ktorý chcete použiť, musíte rozdeliť 17 (investičné obdobie) na 365 (počet dní v roku). Výsledok je 0,0465753.
- Preveďte 2,13% na desatinné číslo = 2,13/100 = 0,0213.
- Váš vzorec by mal vyzerať takto: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = ročná odmena. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1,5722717-1 = 0,5722717. Prepočítajte toto číslo na percento 0,5722717 x 100 = 57,23% ročnú mieru návratnosti.
Krok 3. Buďte opatrní pri anualizácii miery návratnosti
Nemôžete predpokladať, že dosiahnutá návratnosť zostane počas celého roka rovnaká. Zisky akcií sa každý deň zvyšujú a znižujú, ale týmto spôsobom môžete urobiť všeobecné prognózy.
