Hromadenie zlata je v histórii najobľúbenejšou investíciou bohatých a zlato zostáva najobľúbenejšou investíciou spomedzi všetkých drahých kovov. Zlato má rovnakú hodnotu, je ľahko prenosné a akceptované kdekoľvek na svete. Tento článok popisuje štyri spôsoby, ako investovať do zlata. Najlepšie možnosti sa líšia pre každú osobu a závisia od množstva peňazí, ktoré môžete investovať, vašich investičných cieľov, rizika, ktoré môžete podstúpiť, a od toho, ako dlho plánujete svoje zlato udržať.
Krok
Metóda 1 z 5: Nákup použitého zlata
Krok 1. Spravujte svoje riziko
Zber a skladovanie použitého zlata sa stalo pomerne populárnou investičnou stratégiou. Keďže ceny zlata neustále rastú, je nákup použitého zlata nízkorizikovým spôsobom investovania do zlata.
- Trvanie investície: Rôzne
- Investičná povaha: Nízke riziko - zlato je najbezpečnejšou investičnou možnosťou a potenciálne výnosy výrazne prevyšujú malé riziká.
- Profil investora: Ideálne pre začínajúceho investora do zlata alebo pre niekoho, kto sa práve začína pripravovať na ťažké časy.
Krok 2. Začnite s rodinou
Opýtajte sa rodinných príslušníkov a priateľov, ktorí chcú vyhodiť svoje zlato. Takmer každý má zlomený náhrdelník alebo prsteň, nezhodné náušnice a iné formy použitého zlata, ktoré chce predať. Dohodnite si cenu, s ktorou sú spokojní, ale nezabudnite myslieť na výhody pre vás.
Krok 3. Vložte inzerát do novín
Vložte inzerát do špeciálnej sekcie, ako aj do sekcie ponuky miestnych novín. Väčšina ľudí, ktorí vidia reklamu v sekcii ponuky pomoci, má finančné problémy, takže umiestnenie ponuky reklamy na nákup ich tovaru môže priniesť dobré výsledky.
Krok 4. Umiestnite reklamu na Craigslist
Je to podobné ako v novinovej reklame, ale je to zadarmo a má potenciál osloviť viac ľudí.
Krok 5. Monitorujte internetové aukcie
Zlaté položky sa zvyčajne predávajú za nižšiu hodnotu, ako je hodnota samotnej použitej položky, čo z nich robí dobrý investičný nástroj. Pred ponúkaním cien nezabudnite zohľadniť dane alebo ceny dopravy.
Krok 6. Budujte vzťahy s miestnymi majiteľmi úsporných obchodov
Uveďte svoje kontaktné údaje, aby vás mohli kontaktovať, keď niekto predáva zlato obchodu so šetrnosťou. Niektoré malé obchody nevedia robiť rafináciu alebo nechcú kupovať a predávať použité zlato.
Metóda 2 z 5: Nákup pevného zlata
Krok 1. Kúpte si pevné zlato
Krajiny na celom svete naďalej míňajú peniaze, ktoré nemajú, čo spôsobuje ekonomickú nestabilitu. Jedinou ochranou pred touto nestabilitou je masívne zlato.
- Investičné obdobie: Dlhodobé - Aj keď sa ekonomika zlepší, inflácia bude tiež rásť. Aké aktíva sa môžu brániť pred infláciou? Zlato.
- Investičná povaha: Nízke riziko: Odborníci sa zhodujú, že investičná pyramída je postavená na zlatých tehličkách.
- Profil investora: Vhodné pre nových investorov.
Krok 2. Rozhodnite sa, aký typ investičnej triedy pevného zlata chcete kúpiť
Môžete si vybrať medzi zlatými mincami, zlatými tehličkami a zlatými šperkami.
-
Zlaté mince: Historické mince (pred rokom 1933 majú zvyčajne najvyššiu hodnotu, pretože majú inú historickú hodnotu ako samotnú hodnotu zlata.
- Príklady historických zlatých mincí, ktoré sa nepredávajú za premrštené hodnoty nad cenu zlata, pretože obsahujú iba 90 percent zlata, sú britský panovník, britská guinea, španielske escudo, 20 a 40 francúzskych frankov, 20 švajčiarskych frankov a orly (10 dolárov), Half-Eagles (5 dolárov) a American Double Eagles (20 dolárov).
- Britský suverén a americká zlatá minca Eagle sú výnimkou s obsahom zlata 91,66 percenta alebo 22 karátov. Medzi ďalšie zlaté mince patrí kanadský javorový list, austrálsky klokan, juhoafrický Krugerrand (ktorý odštartoval celé investičné odvetvie zlatých mincí) a rakúska filharmónia 24 karátová.
- Zlatá tehla: Zlato sa predáva aj vo forme tehličiek, ktoré majú zvyčajne obsah zlata 99,5 až 99,9 percenta. Medzi významné rafinérie zlata patria PAMP, Credit Suisse, Johnson Matthey a Metalor. Na zlatých tehličkách, ktoré si kúpite, uvidíte názvy týchto rafinérií zlata.
- Zlaté šperky: Jednou z nevýhod nákupu zlatých šperkov ako investície je, že musíte zaplatiť aj za spracovanie a obľúbenosť dizajnu zlatých šperkov. Akékoľvek šperky, ktoré majú menej ako 14 karátov alebo menej, nie sú vhodné na investovanie a cena pri ďalšom predaji bude krytá cenou za rafináciu, ktorú budete musieť urobiť. Na druhej strane, starožitné alebo staré zlato môžete získať za veľmi nízke ceny pri domácich predajoch alebo podobných aukciách, ak hodnotu tamojší ľudia nepoznajú alebo nikto neprihazuje dostatočne vysoko. Staré šperky majú vďaka jedinečnému procesu spracovania vyššiu hodnotu, takže môže ísť o lukratívny a zábavný spôsob zberu zlata.
Krok 3. Vyberte požadovanú hmotnosť zlata
Samozrejme, čím je zlato ťažšie, tým je cena vyššia. Na čo by ste nikdy nemali zabudnúť, je vaša schopnosť ich bezpečne skladovať.
- Zlatá minca American Eagle a ďalšie vyššie uvedené mince sú vyrobené v štyroch hmotnostiach: 1 oz., 0,5 oz., 0,25 oz. A 0,10 oz.
- Zlaté tehličky sa zvyčajne predávajú za uncu a skladajú sa z tehál s hmotnosťou 1 oz, 10 oz a 100 oz.
Krok 4. Nájdite zdroj, ktorý predáva pevné zlato
Predajcovia zlata, makléri a banky často predávajú zlaté mince a tehličky. Pri hodnotení obchodníkov so zlatom dávajte pozor na to, ako dlho pôsobia, či majú certifikácie a ich investičné špeciality.
- Klenotníci predávajú zlaté šperky, ale ak sa rozhodnete kúpiť tento druh zlata, uistite sa, že si vyberiete obchod, ktorý je známy a funguje už nejaký čas.
- Aukcie môžu byť ďalším zdrojom zlatých šperkov, ale uvedomte si, že vydražené položky sa zvyčajne predávajú tak, ako sú, a budete si musieť vážiť svoje.
Krok 5. Zistite aktuálnu trhovú cenu zlata
Keď nájdete cenu, overte si ju aspoň na jednom inom spoľahlivom zdroji a ešte lepšie je, ak ju overíte na niekoľkých ďalších zdrojoch.
Krok 6. Skúste kúpiť mince alebo zlaté tehličky za alebo za dominantnú trhovú cenu plus servisný poplatok približne jedno percento
Väčšina predajcov zlata má minimálne nákupy, ceny za dopravu a balné a ponúka hromadné zľavy.
Krok 7. Než zaplatíte za zlaté zlato, požiadajte o potvrdenie o všetkých nákupoch a potvrďte dátum dodania
- Ak kupujete šperky, uschovajte všetky potvrdenia na bezpečnom mieste. Ak ho kupujete v aukcii, nezabudnite pridať všetky príslušné poplatky za služby a dane z predaja.
- Uložte svoje zlaté zlato na bezpečnom mieste, podľa možnosti do trezoru. Toto je veľmi dôležitý aspekt solídneho investovania do zlata, pretože bezpečnosť vašej investičnej stratégie je obmedzená bezpečnosťou vašej stratégie vkladu. Investujte do mechanizmu zabezpečenia na vysokej úrovni alebo požiadajte spoločnosť, aby vám ho uložila.
Metóda 3 z 5: Nákup zmluvy o zlatej budúcnosti
Krok 1. Myslite dopredu
Ľudia, ktorí sú ochotní riskovať, budú radšej investovať do zlatých futures kontraktov. Treba však poznamenať, že táto metóda je viac ako špekulácia ako investovanie, čo je takmer rovnaké ako hazard.
Krok 2. Investičné obdobie:
Líši sa-vo všeobecnosti je investícia do zlatých futures kontraktov ekvivalentom krátkodobých predpovedí budúcej ceny zlata. Mnoho kvalifikovaných investorov však v priebehu rokov investuje a reinvestuje svoje zlaté futures kontrakty.
- Investičná povaha: Vysoké riziko - futures kontrakty na zlato sú veľmi volatilné a neskúsení investori môžu prísť o veľa peňazí.
- Profil investora: Vhodné pre skúsených investorov; Len veľmi málo začínajúcich investorov môže zarobiť peniaze na futures kontrakty na zlato.
Krok 3. Otvorte si termínovaný účet v komoditnej obchodnej firme
Pri futures zmluvách môžete nastaviť vyššiu hodnotu zlata, ako je hotovosť, ktorú máte poruke.
Krok 4. Investujte kapitál, ktorý si môžete dovoliť stratiť
Ak cena zlata klesne, po vypočítaní provízie môžete nakoniec zaplatiť viac, ako ste investovali.
Krok 5. Kúpte si futures kontrakt na zlato
Futures na zlato je právne záväzná dohoda o budúcej dodávke zlata za vopred dohodnutú cenu. Môžete si napríklad kúpiť 100 oz zlata. v hodnote 46 600 dolárov pri dvojročnom kontrakte pri troch percentách z jeho hodnoty, alebo 1 350 dolárov.
Krok 6. Komoditné obchodné firmy účtujú províziu za každú transakciu
- Každá obchodná jednotka na COMEX (komoditná burza) je ekvivalentom 100 trójskych uncí.
- Elektronické obchodovanie na Chicago Board of Trade (e-CBOT) je ďalším spôsobom, ako obchodovať so zlatom.
Krok 7. Počkajte, kým vám skončí platnosť zmluvy
Až potom si môžete vziať svoje zisky alebo zaplatiť za svoje straty. Investor môže vymeniť svoju futures zmluvu za fyzické zlato, ktoré sa označuje ako EFP (Exchange for Physical). Väčšina investorov však namiesto prijímania alebo doručovania fyzického zlata vyrovnáva/likviduje svoje obchodné pozície pred vypršaním zmluvy.
Krok 8. Keď si kúpite futures kontrakt na časť hodnoty súvisiacej nehnuteľnosti, v podstate riskujete zmenu ceny nehnuteľnosti
Kúpou futures kontraktov na zlato môžete zarobiť veľa, ak budú mať oproti vašej mene vyššiu hodnotu, ale ak klesnú, môžete prísť o celú investíciu a možno aj o ďalšie (ak sa vaše futures zmluvy nepredajú niekomu inému, keď nemáte dostatok peňazí).) Je to spôsob, ako sa zaistiť pred rizikom alebo špekulovať, ale nie spôsob, ako zvýšiť úspory.
Metóda 4 z 5: Nákup zlatých podielových fondov
Krok 1. Použitie zlatých podielových fondov
Zlaté investičné fondy sú určené na sledovanie ceny striebra a zlata a zvyčajne sa nakupujú prostredníctvom maklérov. Je to ako derivátová zmluva, ktorá sleduje ceny, ale rozdiel je v tom, že ak tu investujete, nevlastníte súvisiace zlaté aktívum.
Krok 2. Dva typy zlatých investičných fondov sú Market Vectors Gold Miners a Market Vectors Junior Gold Miners
-
- Podielový fond Market Vectors Gold Miners sa snaží replikovať (pred nákladmi a výdavkami) výkonnosť a cenu indexu Arca Gold Miners na newyorskej burze. Jeho portfólio obsahuje spoločnosti ťažiace zlato rôznych veľkostí po celom svete.
- Market Vectors Junior Gold Miners podielový fond. Tento investičný fond bol otvorený v roku 2009 a je veľmi populárny medzi investormi, ktorí hľadajú nepriamy prístup k zlatým aktívam. Napriek tomu, že je Gold Gold Miners podobný ako Gold Miners, zameriava sa na malé spoločnosti, ktoré sa zaoberajú hľadaním nových zdrojov zlata. Keďže spoločnosť ešte nie je dostatočne etablovaná, riziko je väčšie.
- Investičný čas: Krátkodobé - každoročne sa účtuje poplatok, ktorý sa odpočíta od množstva zlata, ktoré investujete, čo robí túto metódu menej atraktívnou.
- Investičná povaha: Mierne riziko - pretože investície do zlatých podielových fondov sú zvyčajne krátkodobé, riziko je možné minimalizovať.
- Profil investora. Spravidla na ochranu fondov, denných obchodníkov a iných skúsených investorov.
Krok 3. Použitie makléra
Na nákup akcií v zlatom podielovom fonde, ako sú GLD a IAU, na newyorskej burze použite rovnakého makléra ako obchodníka s cennými papiermi alebo spoločný investičný fond. Zlatý investičný fond je určený na monitorovanie cien zlata pri zachovaní likvidity akcií.
- Všimnite si toho, že so zlatými investičnými fondmi nemôžete zlato fyzicky spravovať. Niektorým zlatým poradcom sa preto táto metóda nepáči.
- Ďalšou nevýhodou je, že zlaté investičné fondy obchodujú ako akcie a možno budete musieť zaplatiť províziu za otvorenie pozície nákupu alebo predaja. Ďalej je potrebné nahlásiť akékoľvek kapitálové zisky, ktoré dosiahnete, a musíte zaplatiť dane.
Metóda 5 z 5: Pokiaľ ide o investície do zlata
Krok 1. Zistite, prečo investujete do zlata
Ak máte finančné prostriedky na investovanie, je dôležité pochopiť, prečo ľudia investujú do zlata, aby ste sa mohli uistiť, že je to pre vás to pravé. Pochopte, že zlato sa spravidla používa ako uchovávač hodnoty a ako investičné zabezpečenie. Medzi hlavné dôvody investovania do zlata patria:
- Dopyt po zlate je vždy vysoký. Zlato je hmatateľný predmet, s ktorým sa dá vždy obchodovať bez toho, aby bolo potrebné v budúcnosti zvažovať jeho popularitu. Porovnajte to so starožitnosťami a zberateľskými predmetmi, ktorých hodnota závisí od výkyvov módy a trendov.
- Vlastníctvo zlata vás môže ochrániť pred oslabovaním meny alebo pred infláciou. Mnoho krajín začalo investovať do zlata, keď ekonomický rast začal klesať; čím je dlh ekonomiky dlhší, tým je cena zlata vyššia.
- Zlato môže byť vašou „zbraňou“, ak chcete diverzifikovať svoje investičné portfólio. Diverzifikácia je podľa finančných expertov považovaná za najlepší dôvod na vlastníctvo zlata. To zaisťuje silné finančné riadenie a neriskuje všetky vaše investície na jednom mieste.
- Zlato je účinný spôsob, ako dlhodobo chrániť bohatstvo (za predpokladu, že ho budete mať v bezpečí).
- V časoch občianskej nestability je zlato spôsobom, ako chrániť vaše aktíva, pretože sa dá ľahko prenášať a skrývať a môžete ho použiť, keď stratíte všetok svoj majetok.
Tipy
- Pretože cena zlata má spravidla dramatický cyklus, v závislosti od rôznych faktorov zahrnutých v jeho ponuke a dopyte je v podmienkach kontinuálne sa znehodnocujúcej papierovej meny dosť ťažké oceniť zlato. Jedným zo spôsobov, ako oceniť zlato, je porovnať ho s cenami akcií, ktoré sa zvyčajne ľahšie oceňujú (účtovná hodnota, sila zisku a viditeľné dividendy). Pozrite sa na pomer Dow/Gold od roku 1885 do roku 1995:: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/115yeardowgoldratio.gif. Pomer Dow/Gold je pomer Dow Jonesovho priemyselného priemeru („Dow“) k cene zlata za uncu, alebo koľko uncí zlata si Dow môže kúpiť. Vysoký pomer Dow/Gold znamená vysoké ceny akcií a nízke ceny zlata, zatiaľ čo nízky pomer znamená vysoké ceny zlata a nízke ceny akcií. Ak sa pozrieme na vyššie uvedený graf a jeho trendovú krivku nahor, možno usúdiť, že akcie môžu v dlhodobom horizonte (napríklad počas života investora) nakupovať viac zlata, inými slovami Akcia je lepšou dlhodobou investíciou ako zlato. Existujú však dlhé obdobia, keď zlato prekonalo zásoby, ako napríklad v rokoch 1929-1942 a 1968-1980. Ľudia, ktorí nakupovali akcie na svojom vrchole v roku 1929, keď bol pomer Dow/zlato takmer 20, stále nedostali svoje investície späť v porovnaní so zlatom až do roku 2011, keď bol pomer Dow/Gold okolo osem. Na druhej strane investori, ktorí sa báli kupovať akcie a nakupovať zlato na vrchole osemdesiatych rokov minulého storočia, keď bol pomer Dow/zlato takmer jeden, prišli o celoživotnú príležitosť znásobiť svoje peniaze najmenej osemnásobne. Aby ste sa vyhli takýmto chybám, môžete sa pozrieť na pomer Dow/Gold: kupovať akcie a predávať zlato, keď je aktuálny pomer Dow/Gold výrazne pod hranicou historického trendu (ktorý dnes dosahuje priemer 20 a stále rastie), a akcie predávať. a nakupujte zlato, keď je pomer Dow/Gold výrazne nad hranicou historického trendu.
- Termín „karát“označuje hmotnosť, zatiaľ čo „karát“označuje čistotu.
- Zber starožitného zlata môže poskytnúť výhodu na základe jeho historickej hodnoty; môžete sa však zaseknúť v právnych problémoch vrátane získania povolení na vlastníctvo atď. Nákup na čiernom trhu je nielen nezákonný, ale aj neetický; väčšina krajín považuje starožitnosti za vlastníctvo celého ľudstva, nie jednotlivcov.
- Hodnota provízie za futures na zlato je obchodovateľná.
- Neplaťte príliš za zlato. Majte na pamäti, že historicky sa cena zlata pohybovala okolo 400 dolárov za uncu, pričom sa zohľadnila inflácia (pozri graf ceny zlata za 650 rokov tu: https://www.sharelynx.com/chartsfixed/600yeargold.gif), ale v obdobiach neistoty alebo ekonomického poklesu, cena zvyčajne stúpa, čo spôsobí bublinu. Keď sa ekonomika zotaví, cena zlata sa vráti k svojej normálnej cene.
- Nákup rýdzeho zlata je obmedzený na pracovné dni počas pracovných dní od 9:00 do 17:00 EST.
- Ak zlato skladujete doma, investujte do primerane bezpečného trezoru a starajte sa oň dobre, napríklad priklincujte svoj trezor na podlahu, ktorá nie je zvonku viditeľná, nezaznamenávajte kombináciu klávesov na zariadenie Post-It na strane klenby a pod. Veľký ohňovzdorný trezor je zvyčajne lacnejší ako unca zlata (1694 dolárov/unca k 5. septembru 2012) a dá sa použiť na uloženie dôležitých dokumentov, ako sú pasy, karty sociálneho zabezpečenia atď.)
Pozor
- Nehovorte ľuďom, že investujete do zlata. To vám môže napovedať, že to máte doma alebo na rovnako nebezpečnom mieste. Hovorte iba ľuďom, ktorí to potrebujú vedieť, ako sú manželia, dedičia atď.
- Za „zberné“mince zaplatíte poplatok. Predpokladajme, že zberateľská minca má dve samostatné časti: jej zlatú hodnotu a zberateľskú hodnotu. Neexistuje žiadna záruka, že sa budú pohybovať rovnakým smerom. Ak hodnota mince pochádza predovšetkým zo zberateľskej hodnoty, zvážte, či chcete investovať do mincí alebo zberateľských predmetov.
- Za zlaté tehličky nikdy neplaťte výrazne nad trhovú cenu (poplatky nad 12 percent nad základnú cenu zlata sú spravidla príliš drahé).
- Ako každá investícia, buďte pripravení prísť o peniaze. Hodnota komodity, ako je zlato, bude v priebehu času kolísať a je možné zníženie hodnoty vašej investície. Pred investovaním do niečoho, čo veľmi nepoznáte, sa poraďte s finančným poradcom.
- Zlato je drahé a jeho hromadné skladovanie vyžaduje, aby ste mysleli na jeho bezpečnosť.
- Uistite sa, že poznáte, že zlato, ktoré kupujete, je pravé.
- Zlato samo o sebe neprináša výsledky (napríklad vyplácanie dividend alebo iné spôsoby vytvárania príjmu, ako sú akcie alebo dlhopisy, iné ako zmeny ceny za uncu. Vlastníctvo zlata je rovnaké ako sporenie do budúcnosti, ale stále musíte uistite sa, že vždy robíte správnu správu peňazí.
Zdroje a citáty
- https://bullion.nwtmint.com/gold_krugerrand.php
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://buying-gold.goldprice.org/
- https://moneycentral.msn.com/content/invest/extra/P143352.asp
- https://goldprice.org/buying-gold/2006/01/gold-etf.html
-
https://www.investopedia.com/articles/optioninvestor/09/midas-touch-gold-investor.asp
