Obchodovanie s akciami online sa môže zdať komplikované a mätúce, ak práve začínate, ale s dôkladným výskumom a stratégiou môže byť toto podnikanie jednoduché a dokonca aj zábavné. So správnym plánovaním vám online obchodovanie môže pomôcť zarobiť peniaze z vášho domova.
Krok
Časť 1 zo 4: Výskum a výber akcií
Krok 1. Vykonajte technickú analýzu
Technická analýza je pokusom porozumieť psychológii trhu alebo inými slovami, aké sú celkové pocity investorov zo spoločnosti v cene akcií. Technickí analytici sú zvyčajne krátkodobí kupujúci, ktorí dbajú na načasovanie svojho nákupu a predaja. Ak dokážete odhaliť vzor, možno budete schopní predpovedať, kedy bude cena akcie rásť a klesať. To môže poskytnúť informácie o tom, kedy by ste mali kúpiť alebo predať konkrétnu akciu.
Technická analýza využíva na monitorovanie cien cenných papierov kĺzavé priemery. Kĺzavý priemer meria priemernú cenu cenného papiera za určité časové obdobie. To obchodníkom uľahčuje identifikáciu cenových trendov
Krok 2. Identifikujte vzor
Vzory identifikované v technickej analýze zahŕňajú cenové limity uvedené v trhovej cene akcie. Horná hranica, ktorú akcie pri raste ceny málokedy prekročia, je známa ako odpor alebo „odpor“. Spodná hranica, ktorú akcie pri poklese ceny málokedy prekročia, sa nazýva podpora alebo „podpora“. Identifikácia týchto úrovní poskytuje informácie o tom, kedy nakupovať (na úrovniach odolnosti) a kedy predávať (na úrovniach podpory).
- Niektoré špeciálne vzory je možné zistiť aj v akciových grafoch. Najčastejšie známy ako „hlava a ramená“. Toto je vrchol ceny, potom klesá, nasleduje vyšší vrchol, potom klesá a nakoniec nasleduje vrchol, ktorý je rovnako vysoký ako prvý vrchol. Tento vzor naznačuje, že rastúci trend ceny sa skončí.
- Existuje aj obrátený vzor hlavy a ramien, ktorý signalizuje koniec klesajúceho trendu ceny.
Krok 3. Pochopte rozdiel medzi obchodníkom a investorom
Investor je osoba, ktorá sa snaží nájsť na trhu spoločnosť s konkurenčnou výhodou, ktorá bude v dlhodobom horizonte generovať tržby a rast zisku. Medzitým sa obchodníci pokúšajú nájsť spoločnosti s identifikovanými cenovými trendmi, ktoré je možné v krátkodobom horizonte využiť. Obchodníci zvyčajne používajú technickú analýzu na identifikáciu týchto cenových trendov. Naproti tomu investori zvyčajne používajú iný typ analýzy, a to fundamentálnu analýzu, pretože sa zameriava na dlhodobý horizont.
Krok 4. Študujte rôzne objednávky, ktoré obchodníci zadávajú
Objednávky alebo objednávky sú to, čo obchodníci používajú na určovanie svojich obchodov prostredníctvom maklérov. Obchodníci môžu zadávať rôzne druhy objednávok. Najjednoduchším typom pokynu je napríklad trhový pokyn, ktorý nakupuje alebo predáva určitý počet akcií cenného papiera za prevládajúcu trhovú cenu. Naproti tomu limitný pokyn alebo limitný pokyn nakúpi alebo predá cenný papier, keď jeho cena dosiahne určitý bod.
- Napríklad zadanie pokynu na obmedzenie nákupu na cenný papier dá pokyn maklérovi, aby kúpil cenný papier iba vtedy, ak jeho cena klesne na určitú úroveň. To umožňuje obchodníkovi určiť maximálnu čiastku, ktorú je ochotný zaplatiť za cenný papier.
- Limitný príkaz týmto spôsobom zaručuje cenu, ktorú obchodník zaplatí alebo zarobí, ale to neznamená, že k obchodu dôjde.
- Podobne príkaz na zastavenie prikazuje maklérovi kúpiť alebo predať cenný papier, ak jeho cena stúpne nad alebo klesne pod určitý bod. Cena, ktorú stop príkaz splní, však nie je zaručená (garantovaná je aktuálna trhová cena).
- Existujú aj kombinácie zastavovacích príkazov a limitných príkazov nazývaných stop-limitné príkazy. Keď cena cenného papiera prekročí určitú prahovú hodnotu, tento pokyn sa zmení na limitný pokyn namiesto trhového pokynu (ako sa to stáva pri bežných príkazoch na zastavenie).
Krok 5. Pochopte prázdny predaj
Krátky predaj je, keď obchodník predá akcie cenných papierov, ktoré nevlastní alebo si ich nepožičal. Krátky predaj sa spravidla realizuje v nádeji, že trhová cena cenného papiera klesne, čo bude mať za následok, že obchodníci budú môcť nakupovať cenné papiere za nižšiu cenu, ako by predali v krátkom predaji. Krátke predaje je možné použiť na generovanie zisku alebo zabezpečenie pred rizikom, ale je to veľmi riskantné. Krátky predaj by mali vykonávať iba skúsení obchodníci, ktorí trhu dôkladne rozumejú.
- Predstavte si napríklad, že veríte, že akcia, ktorá sa v súčasnosti obchoduje za 100 dolárov za akciu, bude v nasledujúcich týždňoch znižovať hodnotu. Požičiate si 100 akcií a predáte ich za aktuálnu trhovú cenu. Urobili ste prázdny predaj, pretože ste predali akcie, ktoré nevlastníte, a nakoniec ste ich museli vrátiť veriteľovi.
- V priebehu niekoľkých týždňov cena akcie klesla na 90 Rp za akciu. Kúpite späť svojich 100 akcií za 90 Rp a vrátite ich veriteľom. To znamená, že ste akcie, ktoré ste nevlastnili, predali celkom za 1 000 dolárov a teraz ich nahradíte 9 000 dolármi so ziskom 1 000 dolárov.
- Ak sa však cena zvýši, stále ste zodpovední za vrátenie akcií veriteľovi. Vďaka tomuto vystaveniu neobmedzenému riziku je predaj nakrátko taký riskantný.
Časť 2 zo 4: Výber maklérskeho partnera
Krok 1. Rozhovor s online maklérom
Nespoliehajte sa len na odporúčania priateľov alebo susedov. Správne maklérske služby môžu určiť finančný úspech a neúspech. Pred výberom online brokera sa opýtajte na detaily, ako sú ceny a dostupné investičné možnosti. Zistite, aké zákaznícke služby poskytujú a či ponúkajú alebo neposkytujú vzdelávacie a výskumné zdroje. Nakoniec zistite, aké bezpečnostné opatrenia prijímajú.
Krok 2. Rozhodnite sa, ktoré maklérske nástroje sú pre vás dôležité
V závislosti od toho, aké máte skúsenosti, budete možno potrebovať inú úroveň služieb ako online maklérska služba. Niektoré služby ponúkajú prispôsobené rady, ktoré môžu byť pre začiatočníkov užitočné. Možno budete musieť za túto službu zaplatiť vyšší poplatok, ale ak práve začínate, stojí to za to. Medzi online brokerov, ktorí ponúkajú nástroje a rady na pomoc začínajúcim obchodníkom, patria E-Trade, ShareBuilder, Fidelity, Scottrade a TDAmeritrade.
ShareBuilder ponúka aj bankomatovú kartu, ktorá vám umožní prístup k neinvestovaným finančným prostriedkom
Krok 3. Ak je vaša skúsenosť väčšia, použite službu zliav
Ak môžete vykonať celý prieskum sami a nepotrebujete osobnú radu od makléra, zvážte použitie online maklérskej služby so zľavou. Môžete začať s menšou sumou peňazí. Navyše máte prístup k ďalším investičným možnostiam. Okrem akcií môžu medzi ďalšie investičné možnosti patriť opcie, investičné fondy, fondy obchodované na burze, fondy s pevným výnosom, dlhopisy, vkladové certifikáty a dôchodkové fondy.
Časť 3 zo 4: Naučiť sa obchodovať s akciami
Krok 1. Študujte ukazovatele finančnej výkonnosti
Prečítajte si spravodajské a finančné weby. Počúvajte podcasty alebo sledujte online kurzy investovania. Pripojte sa k miestnej investičnej komunite a učte sa od skúsenejších investorov.
- Medzi knihy, ktoré si môžete prečítať, patria Benjamin Graham's The Intelligent Investor (Harper Business, 2000), Rod Davis 'What You Need to Know Before You Invest (Barron's Educational Series, 2003), Adam Grimes' The Art and Science of Technical Analysis (Wiley, 2012) a David Dreman's Contrarian Investment Strategies (Free Press, 2012).
- Zoznam otvorených hromadných online kurzov (MOOC) nájdete v zozname MOOC.
- Stanford ponúka online kurzy na získanie informácií o akciách a dlhopisoch.
- Kiplinger zverejnil zoznam investičných fondov pre sociálne zodpovedných investorov.
Krok 2. Cvičte s online simulátorom akcií
Online simulátor akcií je imaginárna trhová hra, ktorá simuluje online obchodovanie. Toto zariadenie vám umožní precvičiť si zručnosti bez rizika. Mnohí prichádzajú s návodmi a fórami na diskusiu o investičných stratégiách.
- Majte však na pamäti, že tieto simulátory neodrážajú skutočné emócie pri obchodovaní, a preto sa najlepšie používajú na testovanie teoretických obchodných systémov. Skutočné zisky je oveľa ťažšie dosiahnuť ako imaginárne zisky.
- Online simulátory akcií, ktoré sa oplatí vyskúšať, sú Investopedia, MarketWatch a Wall Street Survivor.
Krok 3. Obchodujte s lacnými akciami
Mnoho spoločností ponúka akcie, s ktorými sa obchoduje za veľmi nízke ceny. To vám dáva príležitosť precvičiť si využitie trhu bez veľkého rizika. S lacnými akciami sa zvyčajne obchoduje mimo veľkých búrz. S týmito akciami sa vo všeobecnosti obchoduje na OTCBB (over-the-counter-bulletin-board) alebo prostredníctvom denných publikácií nazývaných ružové listy.
- Mnoho legitímnych maklérov neprijme lacné objednávky akcií kvôli veľkému počtu prípadov podvodov, ktoré sú na tomto trhu charakteristické.
- Upozorňujeme však, že lacné akcie môžu byť rizikovou investíciou. Americká komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) tvrdí, že cenu týchto akcií je ťažké určiť a že ich predaj, akonáhle ich budete vlastniť, bude tiež ťažký (tieto akcie sú nelikvidné). Tieto lacno obchodované akcie sú tiež náchylné na veľké rozpätia ponuky a dopytu (rozdiel medzi nákupom a predajom cenných papierov), takže môže byť ťažké zarobiť na nich obchodovaním.
- Podvodní makléri navyše lovia neskúsených investorov tým, že poskytujú nepravdivé informácie o očakávanej výkonnosti spoločnosti, ako aj používajú známych hovorcov na uvádzanie zlých investícií na trh.
Časť 4 zo 4: Robenie inteligentných investičných rozhodnutí
Krok 1. Rozhodnite sa, čo si môžete dovoliť obchodovať
Začnite pomaly, pretože sa naučíte robiť múdre rozhodnutia o tom, s čím obchodovať. Obchodujte iba s prostriedkami, ktoré si môžete dovoliť. Akonáhle začnete profitovať z akcií, môžete tieto zisky reinvestovať. Tento proces pomáha vášmu portfóliu exponenciálne rásť.
Tiež môžete obchodovať s požičanými peniazmi pomocou maržového účtu, ktorý vám umožňuje potenciálne zvýšiť návratnosť. To však predstavuje rovnako veľké riziko a nemusí byť vhodné pre väčšinu obchodníkov, dokonca ani pre tých, ktorí majú vysokú toleranciu rizika
Krok 2. Diverzifikujte svoje investičné portfólio
Uvedomte si, že obchodovanie s akciami je nespoľahlivý zdroj peňazí; čo je výnosné dnes, nemusí byť výnosné zajtra. Diverzifikácia obchodného portfólia znamená výber rôznych typov cenných papierov na rozloženie rizika. Okrem toho investujte do rôznych typov podnikania. Straty v jednom odvetví môžu byť kompenzované ziskom v inom odvetví.
- Zvážte investovanie do elektronicky obchodovaného indexového fondu (ETF). Je to dobrý spôsob diverzifikácie, pretože majú veľa akcií a dá sa s nimi obchodovať ako s akýmikoľvek bežnými akciami na trhu.
- Opäť upozorňujeme, že obchodovanie sa líši od investovania. Investovanie znamená dlhodobé držanie rovnakého cenného papiera na postupnom vytváraní hodnoty. Obchodovanie, známe tiež ako špekulácie, sa spolieha na rýchle obchodovanie a prináša pre obchodníka väčšie riziko.
Krok 3. Považujte obchodovanie za prácu
Investujte čas do svojho výskumu. Zostaňte v obraze s najnovšími finančnými správami. Ak nemáte čas na vlastný prieskum, zvážte investovanie do viacerých ETF na rozloženie rizika. Alebo by ste mali namiesto toho, aby ste sa o to pokúsili sami, požiadať o pomoc profesionálneho makléra.
Krok 4. Vytvorte plán
Zamyslite sa nad svojou investičnou stratégiou a pokúste sa robiť múdre rozhodnutia. Vopred si určte, koľko plánujete investovať do spoločnosti. Obmedzte, koľko ste ochotní stratiť. Nastavte limit percentuálneho zníženia alebo zvýšenia ceny. Tento krok automaticky naplánuje objednávku na nákup alebo predaj, akonáhle cena akcií klesne alebo stúpne o určité percento.
- Dve bežne používané automatické objednávky sú objednávky „stop loss“a „stop limit“. Príkaz stop loss okamžite spustí príkaz na predaj, keď cena cenného papiera klesne pod určitý bod. Na druhej strane stop limitný pokyn stále spustí predajný príkaz, keď cena klesne pod určitý bod, ale taktiež nevyplní objednávku pod určitú cenu.
- To znamená, že cena akcií môže aj naďalej klesať pod vašu objednávku a byť naplnená príkazmi stop loss, ale objednávky limit stop vám zabránia v prílišnom výpredaji. V opačnom prípade nebude vaša objednávka vybavená, kým sa cena nezvýši na vami nastavený limit.
Krok 5. Nakúpte za nízku cenu
Odolajte pokušeniu kupovať akcie s dobrým výkonom, keď je cena vysoká. Vykonajte technickú analýzu výkonnosti zásob. Pokúste sa zistiť vzory zmien cien a predpovedajte, kedy cena akcií klesne. Pokúste sa získať zásoby, keď je cena na úrovni podpory.
Krok 6. Dôverujte svojmu výskumu
Ak vidíte, že cena akcií klesá, nepredávajte ju zo strachu, že prídete o investíciu. Pokiaľ je to možné, nechajte svoju investíciu nedotknutú. Ak je váš prieskum správny, váš cieľový cenový bod môže byť stále dosiahnuteľný. Pustenie akcie, keď cena klesne, vás môže stáť veľa peňazí, pretože keď cena začne opäť rásť, nedosiahnete zisk.
Krok 7. Znížte náklady
Poplatky za sprostredkovanie môžu znížiť vaše zisky. To platí najmä vtedy, ak sa zúčastňujete denného obchodovania. Denní obchodníci rýchlo nakupujú a predávajú akcie počas celého dňa. Držia zásoby na menej ako deň, niekedy len na niekoľko sekúnd alebo minút a hľadajú príležitosti na rýchly zisk. Denné obchodovanie alebo akákoľvek stratégia, ktorú často používate na nákup a predaj cenných papierov, môže byť drahá. Za každú transakciu vám môžu byť účtované transakčné poplatky, investičné poplatky a poplatky za obchodnú činnosť. Tieto poplatky sa rýchlo zvyšujú a môžu výrazne prispieť k vašim stratám.
- Denné obchodovanie môže byť pre neskúsených obchodníkov veľmi nákladné a náročné, 99% neprofesionálnych denných obchodníkov príde o peniaze a skončí s opustením trhu.
- Namiesto vykonávania veľkoobjemových obchodov minimalizujte náklady, ktoré vám vzniknú pre maklérov a iných sprostredkovateľov, dlhodobým investovaním do spoločností, ktorým dôverujete.
- SEC a ďalší finanční poradcovia varovali, že obchodovanie v tento deň, hoci nie je nezákonné ani neetické, je nielen mimoriadne riskantné, ale aj extrémne stresujúce a drahé.
- Aj keď je načasovanie nákupu a predaja cenných papierov veľmi dôležité, spoliehanie sa na vnútornú hodnotu spoločnosti, do ktorej investujete, bude z dlhodobého hľadiska ziskové.
