Vytvorenie zoznamu osobných aktív môže byť náročné a časovo náročné. Tento zoznam je však potrebný pri podaní poistnej udalosti, ak je váš domov poškodený alebo postihnutý katastrofou. Tento zoznam môžete použiť na určenie rozdelenia majetku v rámci územného plánovania. Registráciu osobného majetku môžete vykonať niekoľkými jednoduchými krokmi.
Krok
Časť 1 z 2: Spísanie zoznamu
Krok 1. Vyberte požadovaný nahrávací systém
Existujú dva hlavné spôsoby dokumentácie majetku. Zoznam si môžete zapísať ručne do zošita. Výhodou je, že k zoznamu je možné pristupovať vždy, keď máte tento notebook, a je možné ho uložiť na bezpečnom mieste. Ďalšou možnosťou je použiť na zapisovanie do zoznamu elektronické tabuľky, ktoré je možné ľahko upravovať. Tento zoznam je tiež možné vytlačiť, stiahnuť do cloudu alebo uložiť na palec.
- Môžete vytvoriť tabuľku v programe Microsoft Word alebo jednoducho pomocou programu Microsoft Excel vytvoriť zoznam svojich aktív. Pre každú kategóriu a podkategóriu môžete vytvoriť názov. Tiež môžete jednoducho pridať položky do zoznamu pomocou oboch programov pridaním riadkov a stĺpcov tabuľky.
- Obe možnosti stoja za vyskúšanie. Použite metódu, ktorá vám vyhovuje. Väčšina ľudí volí elektronický spôsob, pretože je jednoduchšie ich zdieľať, upravovať a pridávať.
Krok 2. Udržujte svoje osobné aktíva oddelené
Majetok je dvoch hlavných typov. Po prvé, ide o hmotný alebo hmotný majetok. Tieto aktíva sú hmotným majetkom, ako sú domy, nábytok, vozidlá, umelecké diela, odevy a ďalšie položky, ktoré je možné cítiť a dotýkať sa ich. Dôkaz o vlastníctve tohto majetku je zdokumentovaný v právnych dokumentoch, ako sú osvedčenia alebo listiny.
- Niektoré položky je ťažké zaradiť, pretože patria do oboch kategórií.
- Napríklad drahé šperky môžu byť rodinným dedičstvom z generácie na generáciu. Tieto šperky sa stále nosia pri zvláštnych príležitostiach a považujú sa za fyzický majetok. Šperky sú zároveň dostatočne cenné, takže vyžadujú špeciálne poistenie a špeciálne skladovacie priestory, ktoré sú zvyčajne charakteristickými znakmi finančného majetku.
Krok 3. Identifikujte svoje finančné aktíva
Druhým typom majetku sú finančné aktíva. Tieto aktíva sú nehmotným majetkom, ktorý predstavuje vlastníctvo bankových účtov, cenných papierov, poistných zmlúv, akcií a dlhopisov a dôkaz o hodnote týchto aktív, ktoré ovplyvňujú príjem alebo bohatstvo.
- Finančným majetkom môžu byť aj domy, autá, osobné pôžičky, investičné a dôchodkové účty a kreditné karty.
- Neunáhlite sa pri rozdeľovaní majetku do týchto dvoch kategórií. Stačí zaradiť majetok do kategórie, o ktorej si myslíte, že je najvhodnejšia. Najdôležitejšie je, že všetky aktíva boli riadne zaregistrované.
Krok 4. Zdokumentujte svoje osobné informácie
V zozname inventára musíte zdokumentovať niektoré osobné údaje. To vám pomôže priradiť vás k majetku pomocou dokumentácie. Musíte uviesť svoje meno, číslo pasu, číslo dane z príjmu, umiestnenie závetu a podpis.
Mali by ste tiež zahrnúť meno svojho vykonávateľa závetu, umiestnenie bezpečnostnej schránky a číslo, e -mailový účet a online heslá k účtom, účtom a profilom
Krok 5. Popíšte svoju položku
Na začiatku osobného inventára musíte uviesť čo najviac informácií o svojom osobnom majetku, vrátane podrobného popisu každej položky. V zozname by ste mali vytvoriť kategórie pod fyzickými aktívami, aby bol zoznam konzistentný. Môžete vytvárať kategórie cenných vozidiel, šperkov, rekreačného vybavenia a zberateľských predmetov. Mali by ste tiež zahrnúť spravodlivú trhovú cenu za každú položku v zozname.
- Popis televízora by mal napríklad obsahovať názov a veľkosť zariadenia, príslušenstvo potrebné na používanie majetku (napr. Diaľkové ovládanie), všeobecný stav majetku a náklady na nákup.
- Zberateľské predmety, ako sú mince, pečiatky alebo iné zberateľské predmety, by ste mali hodnotiť skôr ako jednotku, nie jednotlivo.
- Zahrňte fotografiu s dátumom nasnímania, aby ste predišli nedorozumeniu alebo výmene majetku.
- Ak už bolo hodnotenie položky vykonané, uveďte meno a kontaktné údaje odhadcu, ako aj príslušné podrobnosti o vykonanom posúdení.
Krok 6. Poskytnite dôkaz o vlastníctve
Okrem zoznamu budete potrebovať aj dôkaz o nehmotnom majetku, ako sú listiny, osvedčenia, poistky a finančné účty. Tento dôkaz by mal byť identifikovaný číslom účtu a údajmi o majiteľovi, ako sú meno, adresa a číslo občianskeho preukazu. Budete tiež musieť uviesť meno osoby, ktorá má zákonné oprávnenie spravovať, predávať alebo nakladať s každým finančným majetkom.
Mali by ste tiež uviesť meno majiteľa, poistenú vec a príjemcu poistnej zmluvy
Krok 7. V prípade potreby poskytnite podrobnosti o akvizícii
Niektoré položky, najmä tie, ktoré sú dosť drahé, musia obsahovať informácie o akvizícii. Ak si pamätáte, kde ste získali konkrétne aktívum, uveďte prvky akvizície vrátane mena, adresy a telefónneho čísla predajcu a kúpnej ceny.
- Vysvetlite tiež, ako bol tovar získaný, napríklad nákupmi, darmi, dedičstvom alebo konfiškáciou.
- V prípade veľmi drahých položiek si uschovajte informácie o potvrdení a záruke, ak je to možné.
Krok 8. Zahrňte informácie o polohe
Informácie o polohe dôležitých položiek alebo dokumentov by mali byť zahrnuté aj vo vašom osobnom inventári majetku. Pri každom osobnom majetku si poznačte miesto, kde je položka uložená, spolu so špeciálnym potrebným zabezpečením. Pri finančných aktívach sa identifikujte s menom, adresou a telefónnym číslom správcu, makléra alebo banky, kde sa nachádza váš účet
- Zapíšte si meno a kontaktné číslo osoby, ktorá má prístup ku každému účtu, dátum jeho otvorenia a aktuálny stav.
- Tiež by ste mali jasne uviesť umiestnenie skladových certifikátov, listín, hypoték, vkladových certifikátov a ďalších dôkazov o nehmotnom majetku.
- Mali by ste tiež vytvoriť zoznam ľudí, ktorí majú prístup k účtu, a požadované prístupové údaje, ako sú heslá, čísla kombinácií alebo bezpečnostné schránky.
Krok 9. Berte na vedomie špeciálne podmienky určitých položiek
Vo vašom inventári môžu byť niektoré položky, ktoré vyžadujú osobitnú starostlivosť. Rovnako ako všetky ostatné položky, drahé šperky, umelecké diela, zberateľské predmety a drahé kovy musia byť správne popísané, aby sa odhadla ich aktuálna hodnota. Navyše všetky položky určené ako darčeky musia jasne obsahovať meno príjemcu, adresu a podmienky darovania.
Krok 10. Dokončite všetky svoje zoznamy zásob
Ak bol zaregistrovaný všetok fyzický a finančný majetok spolu s osobnými údajmi a kópiami príslušných dokumentov, váš zoznam je pripravený na dokončenie. Ide o to, pridať všetky ďalšie položky, ktoré nespadajú do dvoch predchádzajúcich kategórií, ale chcú byť zaregistrované. Keď je všetko zaregistrované, zadajte dátum vytvorenia tohto zoznamu.
To sa robí, aby sa zabránilo zmätku, ak sa váš zoznam v budúcnosti zmení. Zoznam bez dátumu je viac mätúci ako zoznam bez dátumu
Časť 2 z 2: Ochrana vášho zoznamu
Krok 1. Uverejnite zoznam autorizovaných zákonných zástupcov alebo zástupcov
Vytvorte si zoznam všetkých ľudí, ktorí môžu v prípade potreby pomôcť vyriešiť váš problém. V prípade núdze budete musieť zadať meno, adresu a kontaktné číslo svojho poradcu alebo člena rodiny, ktorý má právomoc nahradiť vás.
Musíte týchto ľudí upozorniť, že ste vyplnili zoznam svojich osobných aktív, kde sa nachádzajú, a všetky pokyny týkajúce sa toho, kedy a ako získať prístup k informáciám
Krok 2. Naskenujte a urobte kópie všetkých svojich faktúr
Aby bolo vaše bohatstvo v bezpečí, uschovajte si čo najviac faktúr, najmä drahých. Ak používate elektronický register, naskenujte svoje faktúry a vytvorte si elektronickú kópiu. Ak si robíte fyzické zoznamy, urobte si fotokópie faktúr, ktoré si uschováte. Je dobré mať pre istotu niekoľko kópií.
- Mali by ste naskenovať alebo skopírovať všetky dôležité dokumenty, ktoré preukazujú vlastníctvo položky, napríklad listinu alebo dar alebo formulár prevodu vlastníctva.
- Elektronickú kópiu by ste mali mať na disku USB, kde máte uložený zoznam svojich aktív.
- Pôvodnú faktúru si uschovajte, aj keď ste si urobili kópiu. Môžete prísť o súbory alebo potrebovať originálne dokumenty na preukázanie pravosti nákupu. Uložte si ho spolu s ďalšími dôležitými dokumentmi.
Krok 3. Vytvorte si kópie svojho inventára a uložte ich na bezpečnom mieste
Keď je zoznam kompletný, musíte ho uložiť na bezpečnom mieste. Vykonajte to tak, že vytvoríte niekoľko kópií a jednu uložíte na bezpečnom mieste. Ak zostavujete zoznam elektronicky, vytlačte si fyzickú kópiu zoznamu a uložte ho spolu s ďalšími dôležitými papierovými dokumentmi do ohňovzdorného boxu alebo trezoru. Druhú kópiu si odložte na bezpečnom, ale ľahko prístupnom mieste, ak bude potrebné ju neskôr zmeniť.
- Poskytnite kópiu svojmu zástupcovi alebo pozemkovému exekútorovi s pokynmi, kedy získať prístup k informáciám.
- Ak je zoznam elektronický, urobte dve kópie na samostatnom disku USB a nainštalujte si zabezpečenie heslom. Jednu a druhú si odložte na bezpečnom mieste.
- Ak používate notebook, vytvorte si kópiu a originál vložte do bezpečnostnej schránky alebo trezoru. Kópiu si nechajte so sebou.
Krok 4. Aktualizujte informácie o svojom majetku
Aj keď je zoznam vytvorený, neznamená to, že sa váš majetok nezmení. Budete kupovať položky a meniť vlastníctvo aktív, preto je potrebné tento zoznam aktualizovať. Pravidelne kontrolujte svoj zoznam. Pridajte nové podklady a odstráňte podklady, ktoré už nie sú vo vlastníctve. Ak získate majetok významnej hodnoty, odporúčame, aby bol zoznam okamžite aktualizovaný. Uveďte podrobnosti o transakcii akvizície alebo vyradenia vrátane dátumu, zúčastnených strán a dôvodu nadobudnutia alebo vyradenia majetku.
